銀行轉型大變局：對話銀行數字金融操盤者（簡體書）

在數字金融這個“無理論可依、無宗法可考”的領域中，本書作者采訪了國內身處一線的、資深的數字金融操盤者——平安銀行、中國民生銀行、中信銀行、中國光大銀行、興業銀行、百信銀行、新網銀行等20多家銀行與金融機構的近30位董事長、行長、網絡金融部總經理，以及對數字金融行縱向鉆研的專家學者、橫向剖析的合作者，分享了“後疫情時代”各銀行數字化轉型的寶貴經驗。以期用他們的真知灼見，幫助中國銀行業厘清方向，扶助行業砥礪前行。 本書既適合作為金融從業者尤其是銀行數字金融從業者的參考讀物，也可供金融專業的學生閱讀與學習。
【推薦語】
《銀行轉型大變局：對話銀行數字金融操盤者》真實記錄了20多家銀行在當前這個歷史時段對於銀行數字化轉型的選擇和嘗試，分享了他們寶貴的一線“練兵”心得——戰略、戰術、經驗、案例，以期透變局。
【作者】
何平，清華大學經濟管理學院金融系教授、系主任，清華大學經濟管理學院中國金融研究中心主任。2004年至2006年在伊利諾依大學芝加哥校區金融系擔任助理教授，2006年至2007年在雷曼兄弟公司固定收益部擔任分析師。曾擔任CF40人青年論壇召集人。 許小青，現任新網銀行品牌市場部總經理，清華大學經濟管理學院中國金融研究中心高級顧問、西南財經大學經濟信息學院碩士校外導師、九卦金融圈專欄作家、港股100強研究中心專家顧問等。具有十多年財經媒體與品牌市場公關經驗，曾參與創立3家主流媒體，參與組建兩家金融機構的品牌公關部門。 周旭強，現任新希望金融科技公司執行總裁，浙江大學碩士，南京大學MBA。曾就職於興業數字金融服務股份有限公司、中興通訊股份有限公司，先後在研發、產品、市場營銷相關領域任職。具有十余年云計算、大數據、金融科技相關領域工作經歷，對金融科技行業發展趨勢、商業機會有獨到的洞察和見解。 曾碩，北京易誠互動網絡技術股份有限公司董事長。中國銀行業電子渠道領域領軍人物，金融IT建設的推動者，金融互聯網化的實踐者、創新者。2012年被評為“金融科技企業杰出人物”，2017年獲評第二屆中國新興產業國家戰略北京論壇“中國金融科技年度創新人物”。 張曦元，資深金融媒體人，香港中文大學金融管理碩士（FMBA），清華大學五道口金融學院媒體EMBA。現任貝殼研究院研究專家，曾任《錢經》雜志出版人，著有《基金非常道》《做一個理性的投資者》《螞蟻雄兵》等書籍。

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作者簡介

內容簡介

序Preface

第1章　取勢：中國數字金融轉型進行時

1.1　數字經濟時代，科技成為銀行驅動力

1.1.1　全球銀行數字化轉型的驅動力

1.1.2　國際領先商業銀行數字化轉型的趨勢和實踐

1.2　數字銀行正當時

1.2.1　中國銀行業數字化轉型驅動力

1.2.2　什麼是數字銀行

1.2.3　商業銀行數字化發展路徑

1.2.4　中國銀行業數字化轉型現狀

1.2.5　2020年新冠肺炎疫情對銀行業的影響

第2章　明道：銀行數字化轉型中的戰略問題剖析

2.1　銀行數字化轉型中的“3+1”類戰略問題剖析

2.1.1　問題1：在數字化轉型中如何塑造獨特優勢

2.1.2　問題2：如何應對組織的挑戰

2.1.3　問題3：競爭還是合作

2.1.4　問題+1：中小銀行如何應對數字化轉型

2.2　專家談

2.2.1　肖鋼：產業互聯網發展與展望

2.2.2　李禮輝：受迫式應變加速金融數字化轉型

2.2.3　陳靜：四大策略助推銀行數字化轉型

2.3　實操者談

2.3.1　楊兵兵：銀行數字化轉型面臨四大問題

2.3.2　蔡新發：僅僅3年，零售AUM破2萬億元，平安銀行轉型做對了什麼

2.3.3　王炯：中小銀行兼並重組來襲—一場引領未來的數字化轉型之戰

2.3.4　江海：搏擊C端紅海之後的B端新布局

2.3.5　邵麗萍：廊坊銀行，一家城商行逆襲背後的數字化基因

2.4　合作者談

2.4.1　曾碩：數字化轉型，銀行和金融科技如何乘風破浪

2.4.2　周旭強：中小銀行數字化轉型一定要打破“流量依賴”

2.4.3　劉紹倫：數字化轉型中，金融科技應該回歸本源

2.4.4　吳輔世：數據為王時代，本土金融科技新勢力崛起的“秘密武器”

2.4.5　歐陽建平：如何煉成金融IT行業“黑馬”

2.5　數字化轉型案例解析

2.5.1　Capital One數字化轉型案例分析

2.5.2　中國工商銀行數字化轉型案例

2.5.3　“零售之王”—招商銀行數字化轉型案例分析

第3章　優術：致勝數字化

3.1　銀行數字化轉型中的若干戰術問題

3.1.1　場景為王時代，銀行的用戶在哪裡

3.1.2　社交媒體時代，如何讓數字化營銷更有效

3.1.3　數據是銀行轉型路上的最重要資產

3.2　前沿探索者談

3.2.1　王燕：解析“零接觸”背後的中信銀行“疫”考答卷

3.2.2　伊勁松：“零接觸”觀察，民生銀行數字金融加速迭代

3.2.3　黃正建：數字金融是銀行內部破局者

3.2.4　關鐵軍：差異化“零接觸”，催化銀行經營在線化

3.2.5　萬化：透視“數字化+API升級”深度融合的浦發模式

3.2.6　侯本旗：恒豐銀行破局之道—數字化敏捷銀行

3.3　中小銀行談

3.3.1　蔣建明：中小銀行數字化轉型的思考

3.3.2　王豐輝：中小銀行數字化轉型的“破局”之道

3.3.3　程峰：武漢金融戰“疫”，“零接觸”銀行直面考驗

3.3.4　王永紅：農商行如何布好轉型新“棋局”

3.3.5　周丹：省聯社如何借力數字金融突圍

3.3.6　張其廣：互聯網銀行數字化進階與逆周期生長

3.4　數字化轉型案例解析

3.4.1　科技賦能中信銀行審計數字化轉型

3.4.2　光大銀行智能風控數字化

第4章　長策：未來·風險·隱患·監管

4.1　與監管共舞：金融科技監管現狀與展望

4.1.1　科技賦能，監管有明確而堅定的指引

4.1.2　監管面臨嚴峻的挑戰

4.1.3　監管機構的監管理念與監管原則

4.1.4　未來的監管思路

4.2　網絡與數據安全隱患

4.2.1　近年頻發網絡安全事件紀實

4.2.2　銀行業數據安全現狀不容樂觀

4.2.3　銀行業數據安全事件成因複雜多樣

4.2.4　數據安全成為銀行安全保障核心

參考文獻References

致謝Acknowledgement