投資規劃（簡體書）

本書共分七章，分別為投資規劃概述、投資需求分析、基礎資產、資產配置、資產管理工具、證券投資基金評價與選擇、投資方案與調整，書中系統梳理了風險管理中應注意的問題，以及投資規劃的具體操作，對於理財規劃師進行規劃投資具有很強的指導性，也為後續的學習和實踐奠定了基礎。

以下報考信息內容轉自（CHFP）理財規劃師專業委員會官網（http://www.chfp.org/）：





CHFP理財規劃師專業委員會介紹

為積極響應國務院〔2016〕68號文件、人力資源和社會保障部〔2017〕68號文件關於深化人才評價制度及國家職業資格改革精神，為促進大眾創業、萬眾創新提供支持服務，理財規劃師國家職業資格已納入改革的範疇，按照把能力水平評價交給市場，交給行業協會的精神，CHFP理財規劃師專業委員會承接並承辦CHFP理財規劃師執業能力認證相關標準及認證工作。

理財規劃師退出國家職業資格序列，其以國家及國徽背書的時代已經結束，這意味著理財規劃師進入了更加貼近市場、滿足客戶需求、側重水平評價的新階段。當今規範和穩定金融市場、打破剛性兌付、實行利率市場化等新形勢下，客戶對於理財規劃師的專業依賴度將越來越高，唯有具備真才實學，以證書體現理財規劃師真實水平等級，才能贏得理財規劃師職業生涯的輝煌成就。CHFP理財規劃師執業能力認證體系，基於理財規劃師國家職業資格知識體系基礎上傳承和發展，並根據市場和行業需求，繼續不斷完善和提高認證標準、編撰出版統編教材、組織認證考試，持續教育以及證書登記查詢等工作。

CHFP理財規劃師專業委員發起及支持單位由各省級理財規劃師協會、國內金融行業相關機構與行業權威專家構成，包括：北京市理財規劃師協會、中國金融出版社、遼寧省理財規劃師協會、天津市理財業協會、北京東方華爾金融諮詢有限責任公司等單位，承辦及秘書處設在北京東方華爾金融諮詢有限責任公司。



關於2020年下半年理財規劃師（CHFP）執業能力認證考試的公告



理財規劃師（CHFP）執業能力認證已經在全國各省同步開展。為了便於各位考生順利參報2020年下半年考試，現將報考相關事項進行整理，具體通知如下：



認證等級和考試科目

（一）共設三個等級：

理財規劃師（CHFP）三級、中級理財規劃師（CHFP）二級、高級理財規劃師（CHFP）一級。

注：三個等級的認證能力要求不同，請參考理財規劃師（CHFP）專業委員會官網認證標準。



考試科目

三級一科：《理財規劃基礎》&《家庭財務規劃》

二級三科：《理財規劃基礎》&《家庭財務規劃》、《風險管理與保險規劃》、《投資規劃》

一級四科：《理財規劃基礎》&《家庭財務規劃》、《風險管理與保險規劃》、《投資規劃》、《家族財富規劃》

第一章 投資規劃概述 1







第二章 投資需求分析 13



第一節 風險承受能力測評 14



第二節 客戶信息分析 20



第三節 投資需求分析 25



第四節 投資目標確認 26







第三章 基礎資產 32



第一節 股票 34



第二節 固定收益證券 110



第三節 期貨與衍生品 137



第四節 外匯 163



第五節 黃金 187







第四章 資產配置 200



第一節 資產配置概述 201



第二節 經濟週期與資產配置 218



第三節 資產配置的具體策略 228







第五章 資產管理工具 236



第一節 公募基金 237



第二節 私募基金 256



第三節 REITs 269







第六章 證券投資基金評價與選擇 279



第一節 評價方法簡述 280



第二節 定量分析 282



第三節 定性分析 305



第四節 基金評價體系 309







第七章 投資方案與調整 319



第一節 投資方案設計 320



第二節 方案定期評估 330