金融學（簡體書）

《金融學/上海市精品課程教材·普通高等教育金融類專業規劃教材》從金融基礎知識入手，圍繞金融市場和金融機構展開論述，重點介紹了各類金融市場和金融工具的交易機制，以及商業銀行和中央銀行等中介機構的運行特點，并系統分析了宏觀貨幣金融的理論和政策。
《金融學/上海市精品課程教材·普通高等教育金融類專業規劃教材》緊密聯系中國銀行業、金融市場以及貨幣政策的現實情況全面系統地闡述了貨幣金融理論，邏輯清晰，內容翔實。
《金融學/上海市精品課程教材·普通高等教育金融類專業規劃教材》結合課程內容設置參考專欄，專欄以全球視野和熱點追蹤為特點，為讀者提供了具有前沿性、知識性或趣味性的案例資料。

總論
第一章 貨幣
第一節 貨幣的職能
一、交易媒介
二、價值尺度
三、價值貯藏
四、支付手段
第二節 貨幣形態的演變
一、商品貨幣和金屬貨幣
二、代用貨幣
三、信用貨幣
第三節 貨幣本位制度
一、貨幣制度的形成
二、貨幣制度的構成要素
三、貨幣制度的演變
四、我國的貨幣制度
第四節 貨幣的衡量
一、貨幣層次的劃分
二、貨幣的價值
本章小結
重要概念
思考題

第二章 現代金融體系
第一節 資金融通
一、資金盈余者與資金短缺者
二、直接金融和間接金融
第二節 現代金融體系中的金融機構
一、存款型金融機構
二、合約型儲蓄機構
三、投資型金融機構
四、政策性金融機構
第三節 金融工具
一、貨幣市場金融工具
二、資本市場金融工具
三、衍生金融工具
第四節 金融體系的功能
一、降低交易費用
二、實現時間與空間轉換
三、流動性與投資的連續性
四、清算支付
五、監督與激勵
第五節 金融體系中的信息不對稱
一、信息不對稱及其基本問題：逆向選擇與道德風險
二、信息不對稱的解決辦法
本章小結
重要概念
思考題

第三章 利率
第一節 利息和利息率
一、利息的來源與本質
二、利率的種類
三、決定和影響利率水平的因素
第二節 利率的計算
一、單利和復利
二、現值和終值
第三節 利率的風險結構
一、違約風險
二、流動性
三、稅收因素
第四節 利率的期限結構理論
一、預期假說
二、市場分割理論
三、期限選擇和流動性升水理論
第五節 利率總水平的決定
一、古典利率決定理論：儲蓄與投資
二、流動性偏好理論
三、可貸資金利率理論
四、犐犛-?犕模型的利率理論
第六節 我國的利率市場化改革
一、利率市場化的基本內容和意義
二、我國利率市場化改革的進程
本章小結
重要概念
思考題

第四章 資產選擇
第一節 資產的類別
一、金融資產
二、實物資產
第二節 資產選擇的決定因素
一、財富或收入
二、預期收益率
三、風險
四、流動性
第三節 資產風險管理
一、系統性風險與非系統性風險
二、多樣化與資本資產定價模型
本章小結
重要概念
思考題
第二篇金融市場與金融機構

第五章 金融市場
第一節 金融市場概述
一、金融市場的含義
二、金融市場的基本要素
三、金融市場的功能
四、金融市場的分類
第二節 貨幣市場
一、同業拆借市場
二、票據市場
三、國庫券市場
四、回購協議市場
五、大額可轉讓定期存單市場
第三節 資本市場
一、長期資本市場工具的發行：股票和債券
二、股票與債券的二級市場交易
三、資本市場交易場所
四、股票市場的價格指數
第四節 外匯市場
一、外匯
二、外匯交易
第五節 金融衍生品市場
一、金融衍生品市場的概述
二、遠期交易
三、期貨
四、期權
五、互換業務
第六節 黃金市場
一、黃金非貨幣化
二、黃金市場交易
三、我國黃金市場交易的發展
本章小結
重要概念
思考題

第六章 商業銀行業務與管理
第一節 商業銀行概述
一、商業銀行的起源和發展
二、商業銀行的性質和職能
三、商業銀行的組織形式
第二節 商業銀行的資本
一、國際資本監管及其資本充足性的標準
二、銀行資本管理與對策
第三節 商業銀行業務管理
一、銀行負債的構成和重要性
二、資產業務
三、中間業務和表外業務
第四節 商業銀行經營管理
一、商業銀行經營管理一般原則
二、資產負債管理理論和策略的發展
第五節 商業銀行的金融創新
一、金融創新的含義
二、金融創新的動因及類型
三、商業銀行金融創新的主要內容
四、基于金融創新銀行業的重要演變
本章小結
重要概念
思考題

第七章 非銀行金融機構
第一節 政策性金融機構
一、政策性金融機構的含義
二、政策性金融機構的特征
三、政策性金融機構的類型
四、我國的政策性金融機構
五、政策性金融機構的發展趨勢
第二節 保險公司
一、保險的含義
二、保險公司及其類型
三、保險公司的主要業務
四、我國保險業概況
第三節 資本市場金融機構
一、投資銀行
二、證券公司
三、投資基金
第四節 其他金融機構
一、信托公司
二、財務公司
三、金融租賃公司
四、信用合作社
五、郵政儲蓄銀行
本章小結
重要概念
思考題

第八章 中央銀行
第一節 中央銀行的起源與發展
一、中央銀行產生的歷史背景和客觀原因
二、中央銀行的形成和發展
三、中央銀行制度的類型
四、中央銀行的資本類型
第二節 中央銀行的職能
一、中央銀行的性質
二、中央銀行的基本職能
三、中央銀行職能的發展
四、中央銀行資產負債表
第三節 中央銀行的獨立性
一、中央銀行獨立性的內容
二、中央銀行獨立性具有相對性
三、中央銀行獨立性模式
四、中央銀行獨立性的理論論述和實證分析
第四節 中國人民銀行體系
一、中國歷史上的中央銀行
二、新中國的中央銀行
本章小結
重要概念
思考題
第三篇金融調控

第九章 貨幣供給
第一節 基礎貨幣
一、基礎貨幣的含義和公式
二、影響基礎貨幣變化的主要因素
三、與基礎貨幣相關的幾個概念
第二節 派生存款
一、派生存款的含義及條件
二、派生存款的創造
第三節 貨幣乘數
一、貨幣乘數含義和公式
二、影響貨幣乘數的因素
第四節 我國貨幣供給機制
一、我國不同管理機制下的貨幣供給
二、我國貨幣供給數量變化
三、金融創新對貨幣供應量統計的影響
第五節 貨幣供給模型
一、弗里德曼施瓦茨模型
二、卡甘模型
三、喬頓模型
本章小結
重要概念
思考題

第十章 貨幣需求
第一節 馬克思貨幣需求理論
第二節 傳統貨幣數量論
一、現金交易說及交易方程式
二、現金余額說及“劍橋方程式”
三、現金交易說和現金余額說的區別
第三節 凱恩斯主義的貨幣需求理論
一、凱恩斯貨幣需求理論
二、凱恩斯貨幣需求理論的發展
第四節 現代貨幣數量論
一、新貨幣數量論的主要內容
二、弗里德曼與凱恩斯貨幣需求理論的區別
第五節 貨幣需求的實證研究
一、貨幣需求實證研究的簡單歸納
二、戈登費爾德對貨幣需求的實證分析
三、貨幣需求實證分析的困難
第六節 我國貨幣需求研究
一、我國貨幣需求研究的發展階段
二、決定和影響貨幣需求的主要因素
本章小結
重要概念
思考題

第十一章 通貨膨脹
第一節 通貨膨脹的定義、類型及影響
一、通貨膨脹的定義
二、通貨膨脹的度量
三、通貨膨脹的類型
四、通貨膨脹的影響
第二節 通貨膨脹的成因
一、需求拉上型通貨膨脹
二、成本推動型通貨膨脹
三、結構型通貨膨脹
第三節 通貨膨脹的對策
一、抑制總需求的政策
二、收入政策
三、收入指數化政策
第四節 通貨緊縮
一、通貨緊縮的概念
二、通貨緊縮的社會經濟效應
三、通貨緊縮的類型
四、通貨緊縮的治理
本章小結
重要概念
思考題

第十二章 貨幣政策
第一節 貨幣政策目標
一、貨幣政策主要目標
二、中央銀行貨幣政策目標的相互關系
三、貨幣政策目標：單一目標和多目標
第二節 貨幣政策中間目標與政策工具
一、貨幣政策中間目標
二、貨幣政策工具
第三節 貨幣政策傳導機制
一、貨幣政策傳導機制概述
二、西方主要貨幣政策傳導機制理論
三、開放經濟下的貨幣政策傳導機制
第四節 貨幣政策效果
一、貨幣政策的有效性
二、貨幣政策的“相機抉擇”或“單一規則”
三、貨幣政策與財政政策的協調配合
四、貨幣政策的透明度
本章小結
重要概念
思考題

第十三章 開放經濟的均衡
第一節 國際收支
一、國際收支的概念
二、國際收支平衡表
三、國際收支調節
第二節 內外均衡沖突與政策搭配
一、內外均衡的沖突——米德沖突
二、內外均衡沖突的政策協調
本章小結
重要概念
思考題
第四篇金融發展與穩定

第十四章 金融與經濟發展
第一節 金融抑制
一、金融抑制的含義
二、金融抑制的主要表現
三、金融抑制的根源
四、金融抑制的主要手段
五、金融抑制產生的負效應
六、利率管制對經濟增長的阻礙作用
第二節 金融深化
一、金融深化的含義
二、衡量金融深化程度的指標
三、金融深化的效應分析
四、金融深化的政策含義
五、對金融深化理論的評價
六、金融深化改革對發展中國家的影響
本章小結
重要概念
思考題

第十五章 金融穩定
第一節 金融脆弱性
一、商業銀行的脆弱性
二、金融市場的脆弱性
第二節 金融危機
一、金融危機的含義
二、金融危機的形成過程
三、金融危機的防范
第三節 金融監管
一、金融監管的基本原則和發展階段
二、金融監管體系
三、金融監管的主要內容
四、國際金融監管的現狀和趨勢
本章小結
重要概念
思考題
參考文獻

“金融學”作為一門研究貨幣與金融體系運行機制以及貨幣運行與經濟運行之間關系的經濟學科，已經成為我國高等院校財經類和管理類專業學生基礎理論和專業必修課程。金融理論和實踐的發展，尤其是國際金融形勢和我國金融改革的日新月異，對金融學教學與研究以及學科發展和教材建設提出了與時俱進的要求。在這樣的背景下，本書作者們在總結多年教學經驗的基礎上，結合理論前沿和熱點問題的研究成果編寫而成。主要分為四個部分：
第一部分闡述金融基礎知識，包括貨幣、現代金融體系、利率和資產選擇四章。貨幣是金融發展的歷史起點，信用行為導致了金融活動，進而形成了金融機構和金融市場，利率是資金的價格，收益和風險則是資產選擇的要素。本部分內容構成了全書的邏輯起點。
第二部分主要圍繞金融市場和金融機構展開論述，包括金融市場、商業銀行業務與管理、非銀行金融機構和中央銀行四章。以使學生能夠了解各種類型的金融市場和金融工具及其交易特點，對金融機構和影子銀行體系能夠具有全局性認識為目標。本部分重點介紹了商業銀行和中央銀行這兩類金融機構。
第三部分主要圍繞宏觀貨幣及政策問題進行討論，包括貨幣供給、貨幣需求、通貨膨脹與通貨緊縮、貨幣政策和開放經濟的均衡四章。通過分析貨幣需求、貨幣供給來反映貨幣總量的形成及其運動，在此基礎上闡述貨幣政策對宏觀經濟的作用機理，進而探討通貨膨脹和通貨緊縮。本部分將使學生系統了解宏觀貨幣金融的理論和政策，為理解和分析宏觀金融調控奠定堅實的理論基礎。
第四部分主要涉及金融發展和穩定問題，包括金融與經濟發展、金融穩定兩章。通過分析金融發展理論和實踐，使學生對金融體系與經濟發展的關系認識能更加透徹。本部分對金融監管體制的發展及其在次貸危機后的最新變化也進行了討論。
本書在寫作過程和內容方面，體現了以下特色：
第一，全面系統地闡述貨幣金融理論。本書不僅關注金融學微觀領域和宏觀領域的重要基礎理論，并且密切關注和體現前沿理論的發展。力求理論體系邏輯結構完整，行文層次清晰，言簡意賅，深入淺出。
第二，聯系中國實際，體現中國金融特色。在編寫本書的過程中，作者廣泛收集中國金融業發展中的素材和數據，闡述問題注重聯系實際，尤其是聯系中國銀行業、金融市場以及貨幣政策的實際，體現出較強的實踐性特點。
第三，結合課程內容，設置參考專欄。本書所設專欄以全球視野和熱點追蹤為特點，通過具有前沿性、知識性或趣味性的案例資料，對教材內容進行補充和細化，有助于增強學生對理論內容的認識，引起學生對現實問題的關注并培養其興趣。
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