混業經營趨勢下的中國金融監管法：挑戰與革新（簡體書）

《混業經營趨勢下的中國金融監管法--挑戰與革新》是“廈門大學法學院經濟法學文庫”之一。本書共七章節，內容包括混業經營趨勢下貨幣政策與金融監管的協調、混業經營趨勢下金融監管協調機制的完善、混業經營趨勢下銀保合作的法律監管、混業經營趨勢下銀證合作的法律監管等。本書給供相關學者參考閱讀。

朱崇實，1954年生，福建建甌人。現為廈門大學法學院教授、博士生導師，廈門大學經濟法學研究中心主任；兼任中國法學會經濟法學研究會副會長、福建省社科聯副主席、廈門市社科聯主席等。1985—1990年于南斯拉夫貝爾格萊德大學國際經濟系學習，獲經濟學博士學位；1999—2000年作為富布賴特學者于美國波士頓大學法學院、哈佛法學院訪問、進修。研究領域為金融法、投資法、法律經濟學、經濟法基礎理論等。已在《經濟研究》、《廈門大學學報（哲社版）》、《現代法學》等刊物上發表論文40餘篇。主編《共和國六十年法學論爭實錄（經濟法卷）》著有《中南兩國外國人投資法比較研究》。先後主持了國家社科基金、教育部、司法部等6項課題。科研成果曾獲“孫冶方經濟科學獎”、“國家首屆人文社科優秀成果獎”和“福建省社會科學優秀成果獎”等。

《廈門大學法學院經濟法學文庫:混業經營趨勢下的中國金融監管法?挑戰與革新》給供相關學者參考閱讀。

導論一、研究背景I：當前分業監管體制下金融機構混業經營趨勢的出現二、研究背景Ⅱ：後危機時代金融監管模式改革的國際動態三、研究現狀：混業經營趨勢下金融監管模式的理論紛爭四、混業經營趨勢下我國當前金融監管體制的變化分析與前景預測五、本書的基本內容與結構安排第一章 混業經營趨勢下貨幣政策與金融監管的協調第一節 貨幣政策與金融監管的基本理論一、貨幣政策與金融監管的不同內涵二、貨幣政策與金融監管的經濟學基礎三、貨幣政策與金融監管的權力主體四、貨幣政策與金融監管所調整的金融關係的差別五、衝突與協調：貨幣政策與金融監管之間的基本關係第二節 中國人民銀行的貨幣政策與金融監管的關係以及建立協調機制的必要性一、中國人民銀行與金融監管機構在機構設置上的關係二、中國人民銀行的貨幣政策與金融監管之間建立協調機制的必要性第三節 中國人民銀行的貨幣政策與金融監管的協調機制的現狀與缺陷一、中國人民銀行與專業金融監管機構的協調現狀二、中國人民銀行與專業金融監管機構協調機制的法律缺陷三、後危機時代完善中國人民銀行與專業金融監管機構協調機制的工作提上日期第四節 完善中國人民銀行的貨幣政策與金融監管的協調機制的構想一、明確協調理念、目標、主體以及內容二、完善協調機制的具體方面第二章 混業經營趨勢下金融監管協調機制的完善第一節 金融監管協調機制的一般理論一、金融監管協調機制的概念分析二、金融監管協調機制的主要內容三、完善金融監管協調機制的意義第二節 海外金融監管協調機制的模式與經驗一、美國二、英國三、澳大利亞四、中國香港第三節 我國金融監管協調機制的現狀以及存在的問題一、我國金融監管協調機制的現狀二、我國金融監管協調機制存在的主要問題第四節 混業經營趨勢下我國金融監管協調機制的完善一、制定金融監管協調法律，實現協調機制運作的規範化和制度化二、建立專門金融監管協調機構，提升金融監管協調的效能三、構建統一的信息交換平臺，為監管部門間的信息交流和共享提供支撐四、強化功能性監管職能，減少分業監管格局產生的監管真空五、加強金融監管國際協調，提升跨境金融監管能力和風險防範水平第三章 混業經營趨勢下銀保合作的法律監管第一節 混業經營趨勢下銀保合作的基本理論一、銀保合作的發展和界定二、銀保合作的收益和風險三、銀保合作的模式第二節 混業經營趨勢下銀保合作法律監管的域外經驗一、法國銀保合作的法律監管二、英國銀保合作的法律監管三、美國銀保合作的法律監管第三節 混業經營趨勢下我國銀保合作的法律監管現狀一、我國銀保合作的發展現狀二、我國銀保合作的監管體系三、我國銀保合作監管的制度框架四、我國銀保合作法律監管存在的問題第四節 混業經營趨勢下我國銀保合作監管的完善一、混業經營趨勢下我國銀保合作監管體系的完善二、混業經營趨勢下我國銀保合作制度框架的完善第四章 混業經營趨勢下銀證合作的法律監管第一節 銀證合作的背景、意義及法律風險一、銀證合作的背景二、銀證合作的意義三、銀證合作的法律風險第二節 銀證合作的發展演進及未來發展重點一、國內外銀證合作的發展演進及比較二、我國銀證合作的業務內容及行業實踐三、我國銀證合作未來的發展重點第三節 混業經營趨勢下的銀證合作：監管挑戰與對策一、我國現行的銀證監管體系設計二、混業經營趨勢下銀證監管面臨的挑戰三、混業經營趨勢下銀證合作監管的對策分析第五章 混業經營趨勢下銀信合作的法律監管第一節 銀行信託合作經營業務概述以及監管的必要性一、信託機制原理二、銀信合作的具體模式三、銀信合作在國內外的發展狀況及其特點四、銀信合作存在的主要風險以及監管的必要性第二節 各國銀信合作業務的開展及監管政策的解讀一、美國針對銀信合作業務的法律監管二、日本銀信合作制度及法律監管三、美日銀信合作法律監管的啟示第三節 國內銀信合作的法律監管現狀以及存在的問題一、制度引促對銀信合作的型構和導向二、當前我國銀信合作的監管困境第四節 國內銀信合作的法律監管的完善一、制度移植的本土化對接二、厘清產權制度、重構信託信號三、進行引促式監管，搭建正規銀信合作路徑四、序列博弈中尋求制度的均衡第六章 混業經營趨勢下證保合作的法律監管第一節 證保合作概述及監管的必要性一、證保合作的內在驅動性二、證保合作的具體模式三、證保合作存在的風險及法律監管的必要性第二節 美國證保合作的法律監管及其對我國的啟示一、美國證保合作監管體系二、證保合作業務的法律規制三、證保合作金融控股公司模式的法律監管四、美國證保合作監管制度對我國的啟示第三節 我國證保合作的現狀及相關法律監管困境一、我國證保合作的發展狀況二、我國證保合作的法律監管三、我國證保合作的法律監管存在的問題第四節 我國證保合作的法律監管的完善一、完善分業監管下的金融監管協調與合作機制二、提高規範性文件的等級，保證規範的協調性，以緩解法律衝突三、完善現行證保合作業務監管，提高監管效率四、提供具有戰略性意義的制度供給，引導證保合作深層次合作的健康、有序發展第七章 混業經營趨勢下證信合作的法律監管第一節 證信合作概述一、證信合作的概念二、證信合作的模式三、證信合作的意義四、證信合作法律監管的必要性第二節 證信合作法律監管的借鑒——以美國和我國臺灣地區為例一、美國證信合作的發展及其法律監管二、我國臺灣地區證信合作的發展及其法律監管三、美國和我國臺灣地區證信合作法律監管的啟示第三節 我國證信合作的法律監管現狀及存在問題一、現階段我國證信合作的主要模式及內容二、我國證信合作的制度框架三、當前我國證信合作法律監管的問題及困境第四節 混業經營趨勢下完善我國證信合作法律監管的途徑一、重塑法律監管的理念二、優化法律監管規範三、健全法律監管體系參考文獻作者簡介與分工

一是監管聯席會議機制。監管聯席會議成員由三方機構的主席組成，每季度召開一次例會，由主席或其授權的副主席參加，主要討論和協調有關金融監管的重要事項、已出臺政策的市場反映和效果評估以及其他需要協商、通報和交流的事項。監管聯席會議僅負責協調有關三方監管的重要事宜，三方監管機構原來的職責分工和El常工作機制保持不變。聯席會議成員每半年輪流擔任會議召集人，任何一方認為有必要就應對緊急情況進行討論時，均可隨時提出召開會議，由召集人負責召集。同時，為加強聯席會議的日常運作管理，監管聯席會議三方分別設立“聯席會議秘書處”作為日常聯絡機構，并指定專門的聯系人。在正常情況下，聯席會議召開前5個工作日，三方日常聯絡機構即聯席會議秘書處應將擬議事項和各方意見建議等書面材料送達聯席會議成員。會后由召集方負責擬定會議紀要，在征求參會方意見后發送各方。監管聯席會議紀要報國務院領導審批后執行。
二是重大監管政策實施會商機制。《備忘錄》要求，銀監會、證監會、保監會任何一方在與金融監管相關的重要政策、事項發生變化，或監管行為出現重大變動將對他方監管機構的業務活動產生重大影響時，應及時通告他方。若政策變化涉及他方的監管職責和監管機構，監管機構應在政策調整前通過“會簽”方式征詢他方意見。對監管活動中出現的不同意見，三方應及時協調解決。
三是經常聯系機制。由于聯席會議主要負責對重大、專門性的監管問題的協調，因此，備忘錄要求建立起“經常性”的三方聯系機制，由三方監管部門各指定一個綜合部門負責人參加。經常聯系機制主要是為了應對日常監管業務中涉及跨部門協調的具體操作問題，在無法和沒有必要召開聯席會議的情況下。通過這種機制來綜合相關職能部門的意見，為討論協商具體的專業監管問題和采取統一的監管行動提供聯系和溝通的渠道。此外，《備忘錄》還規定，為增強監管協調的效果，銀監會、證監會、保監會在召開聯席會議和經常聯系會議時，可邀請中國人民銀行、財政部或其他部委參加。同時，“聯席會議”將設立專門的網站來加強信息交流和共享。
（2）信息收集和交流安排。《備忘錄》規定，銀監會、證監會、保監會應按照國家法律法規的授權，分別向其監管對象收集信息和數據，在統一匯總后編制各類金融機構的報表，并根據國家有關規定予以公布。這不僅是政府信息公開的需要，也是發揮多部門協調的力量，全面及時地向市場披露信息。