商業銀行經營管理學（簡體書）

本教材一共十二章，可分為五個部分。
第一章“概論”可視為一個獨立部分，從商業銀行的起源和發展現狀以及商業銀行的基本職能、經營機制、組織結構、主要財務報表、經營環境、開業—擴展兼并—清算過程等方面，勾畫出商業銀行的概貌。
第二章至第七章為第二部分，主要介紹和討論銀行資產負債管理，也可歸納為資產負債表內業務管理。其中，第二章和第三章分別介紹銀行資本和銀行負債，討論了銀行全部資金來源及其管理要點。第四章和第五章分別介紹銀行信貸和證券資產管理，討論了銀行最主要的資金運用方式。第六章和第七章分別介紹現金資產和流動性管理、資產負債聯合管理，從“三性”均衡角度討論了資產負債綜合管理。
第八章和第九章為第三部分，主要討論銀行中間業務或表外業務和國際業務管理。這兩類業務大部分不占用銀行資金，但是，受制于國內金融市場和國際金融市場條件。這兩類業務只在發達的大城市發展比較快，有的還潛藏著巨大的風險。
第十章和第十一章為第四部分，分別討論了銀行盈利性管理和安全性管理。加上第六章的主要內容，讀者可以看到，本教材對銀行盈利性、安全性和流動性進行了專題介紹和討論。
第十二章為第五部分，主要介紹銀行創新、發展趨勢與戰略管理。其中大部分內容已超出狹義的經營管理范疇，但是，考慮到銀行發展和銀行管理的持續性和前瞻性，將這些內容作為本教材的結尾是恰當的。

第一章　概論
　第一節　商業銀行的起源和發展
專欄1-1 本書適用范圍與教學建議
　第二節　商業銀行的主要業務
　第三節　商業銀行的組織結構與經營機制
　第四節　商業銀行的經營環境與外部監管
　第五節　商業銀行的組建、擴展與解散
第二章　商業銀行的資本管理
　第一節　商業銀行的資本定義與構成
專欄2-1　銀行市場價值與評估值
　第二節　銀行資本的作用與監管難點
　第三節　資本充足率
專欄2-2　市場風險對資本的要求
專欄2-3　操作風險對資本的要求
　第四節　資本計劃
第三章　銀行負債業務與資金成本
　第一節　銀行的存款業務
　第二節　非存款負債
專欄3-1　基金托管業務對銀行資金來源與運用的影響
　第三節　銀行資金成本
　第四節　銀行資金內部轉移及價格
第四章　貸款管理
第一節　貸款的種類與一般程序
第二節　工商貸款
專欄4-1 工商企業現金流量預算與可循環使用貸款額度匡算
第三節　不動產貸款、消費貸款及其他貸款
第四節　貸款償還方式、計息方法與精算利率
第五節　貸款資產組合控制與內部規范
第六節　貸款檢查、評級與有問題貸款處理
第七節　貸款定價
專欄4-2　客戶盈利能力分析與貸款定價
　第八節　貸款資產證券化
專欄4-3　美國次貸危機及其教訓
第五章　銀行證券資產管理
　第一節　銀行證券投資的目的與工具選擇
　第二節　銀行證券資產組合的期限管理
專欄5-1 債券投資的收益、風險及價格評估
　第三節　債券投資的避稅組合
專欄5-2 我國國有銀行可以利用的主要稅收優惠政策
第六章　現金資產管理與流動性管理
　第一節　現金資產管理
專欄6-1 中國農業銀行邯鄲分行金庫5100萬元現金被盜案
　第二節　銀行流動性供求預測和流動性計劃
　第三節　流動性管理策略
第七章　資產負債聯合管理
　第一節　資產負債管理原則和方法
　第二節　利率敏感性缺口管理
專欄7-1 持續期缺口管理
　……
第八章　銀行中間業務和附表業務管理
第九章　銀行國際業務管理
第十章　商業銀行風險管理與內部控制
第十一章　銀行盈利性管理與經營狀況評價
第十二章　商業銀行創新與戰略管理
主要參考文獻