銀行保密法：反洗錢檢查手冊2015版（簡體書）

本書為檢查人員開展《銀行保密法》/反洗錢(BSA/AML)和海外資產控制辦公室（OFAC）檢查提供指導，包含了關於BSA/AML合規項目要求、BSA/AML風險和風險管理目標、健全的行業慣例和檢查程序等方面的概述，還提供了關於如何識別和控制與洗錢和恐怖融資相關風險的指引。本手冊的成型與發展得益於聯邦銀行監管機構、金融犯罪執法網絡局(FinCEN) 的通力合作，確保了本手冊在貫徹執行BSA/AML要求方面的一致性，具有很強的的參考借鑒意義。

目 錄

引言

評估BSA/ AML 合規項目的概述和核心檢查程序

　範圍和計劃——概述

　檢查程序

　BSA/ AML 風險評估——概述

　檢查程序

　BSA/ AML 合規項目——概述

　檢查程序

　形成結論和完成檢查——概述

　檢查程序

監管要求和有關主題的核心檢查概述和程序

　客戶身份識別——概述

　檢查程序

　客戶盡職調查——概述

　檢查程序

　可疑交易報告——概述

　檢查程序

　現金交易報告——概述

　檢查程序

　現金交易報告免報——概述

　檢查程序

　信息共享——概述

　檢查程序

　貨幣工具所涉及的買賣交易記錄保存——概述

　檢查程序

　資金劃轉記錄保存——概述

　檢查程序

　國外代理行帳戶記錄保存和盡職調查——概述

　檢查程序

　私人銀行盡職調查制度(非美國人) ——概述

　檢查程序

　特別措施——概述

　檢查程序

　外國銀行和財務帳戶報告——概述

　檢查程序

　現金或貨幣工具的跨國轉移——概述

　檢查程序

　海外資產控制辦公室——概述

　檢查程序

全面合規項目和其他組織機構的擴展檢查概述和程序

　全面BSA/ AML 合規項目的架構——概述

　檢查程序

　美國境內銀行的海外分支機構和辦事處——概述

　檢查程序

　關聯銀行——概述

　檢查程序

對產品和服務的擴展檢查概述及檢查程序

　代理帳戶(國內) ——概述

　檢查程序

　代理帳戶(海外) ——概述(2014)

　檢查程序

　大宗貨幣運輸

　檢查程序

　美元匯票——概述

　檢查程序

　支付帳戶——概述

　檢查程序

　押運業務——概述

　檢查程序

　電子銀行——概述

　檢查程序

　資金劃轉——概述

　檢查程序

　自動清算交易所交易——概述(2014)

　檢查程序

　預付業務——概述(2014)

　檢查程序

　第三方支付機構——概述(2014)

　檢查程序

　貨幣工具買賣——概述

　檢查程序

　經紀人存款——概述

　檢查程序

　私有自動柜員機——概述

　檢查程序

　非儲蓄類投資產品——概述

　檢查程序

　保險——概述

　檢查程序

　集中帳戶——概述

　檢查程序

　貸款業務——概述

　檢查程序

　貿易融資業務——概述

　檢查程序

　私人銀行業務——概述

　檢查程序

　信托和資產管理服務——概述

　檢查程序

適用於自然人和實體的擴展檢查概述與程序

　非居民外國僑民和自然人——概述

　檢查程序

　政治敏感人物——概述

　檢查程序

　外國使館、領事館及外交使團帳戶——概述

　檢查程序

　非銀行金融機構——概述(2014)

　檢查程序

　專業服務商——概述

　檢查程序

　非政府組織和慈善機構——概述

　檢查程序

　商業實體(國內和國外) ——概述

　檢查程序

　現金密集型行業——概述

　檢查程序

附　錄

　附錄A: 《銀行保密法》法律和法規

　附錄B: BSA/ AML 指引

　附錄C: BSA/ AML 參考資料

　附錄D : 金融機構法定定義

　附錄E : 國際組織

　附錄F : 洗錢和恐怖融資“警示標志”

　附錄G: 構造交易

　附錄H: 要求函件項目(核心和擴展)

　附錄Ⅰ: 《銀行保密法》/反洗錢合規項目的風險評估

　附錄J : 風險矩陣的量值

　附錄K: 與盡職調查和可疑交易監控相對應的客戶風險

　附錄L: 可疑交易報告質量指引

　附錄M: 風險矩陣的量值——海外資產控制辦公室程序

　附錄N: 私人銀行業務——基本結構

　附錄O: 檢查人員使用的交易測試工具

　附錄P: 《銀行保密法》記錄保存要求

　附錄Q: 縮略語

　附錄R: 執行指引

　附錄S: 可疑行為監控主要內容

　附錄T: 《銀行保密法》的電子檔案系統(2014)