中國財富管理報告(2015)（簡體書）

作為年度報告《中國財富管理報告》的本，本書試圖對財富管理相關的基本概念作出準確的界定，對財富管理活動發展的歷史淵源與理論基礎進行梳理和總結，對中國財富管理市場的需求與供給進行分析，并對中國財富管理市場發展的前景進行預測。此外，本書還特別關注到青島市“財富管理金融綜合改革試驗區”的建設，以及中國財富管理行業相關政策法規的完善與發展。
本報告是份由學術研究機構編撰的中國財富管理報告，也是份系統研究中國財富管理理論和實踐問題的學術性報告。作者希望通過系統性的探討與研究，對財富管理涉及的根本性問題進行分析，從而為行業未來的發展戰略、方向和措施提供依據。

莊毓敏，經濟學博士，中國人民大學財政金融學院教授，博士生導師。現任閩江學院副校長（主持工作），兼任全國金融碩士專業學位教育指導委員會秘書長，曾擔任中國人民大學財政金融學院副院長。系十二屆全國人大代表、北京市十二屆政協委員。主要研究方向：商業銀行經營管理、宏觀貨幣政策與財政政策、經濟轉軌國家財政金融體制改革。

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章 蓬勃興起的中國財富管理行業

一、財富管理的概念

（一）從服務高凈值人士發展而來的財富管理概念

（二）財富管理概念的進一步拓展

（三）財富管理的豐富內涵和外延

二、世界財富管理發展格局深刻調整

（一）財富管理的產生和發展

（二）經歷國際金融危機的財富管理

（三）全球財富管理版圖變化

三、中國財富管理發展的廣闊前景

（一）國家戰略提供宏觀指引

（二）提高金融服務實體經濟水平體現迫切要求

（三）國民財富快速增長提出巨大需求

（四）提升金融業核心競爭力列入改革議程

（五）構建國家財富安全體系引起高度重視

（六）優化國內金融發展格局亟須拓展思路

（七）完善財富分配體制助推和諧進步

第二章 財富管理理論基礎與評述

一、基于供給維度的財富管理理論基礎與評述

（一）貨幣時間價值與利息理論

（二）現代投資理論

（三）現代市場營銷理論

（四）金融風險管理理論

（五）互聯網金融理論

二、基于需求維度的財富管理理論基礎與評述

（一）生命周期理論

（二）家庭金融理論

三、中國傳統財富觀的源與流

第三章 中國財富管理市場需求

一、財富管理起源與中國財富管理需求現狀

（一）財富管理起源

（二）財富管理需求主體界定

（三）中國財富管理潛在需求分析

二、私人財富管理需求類別劃分

（一）劃分標準

（二）財富管理需求層次

（三）影響財富管理需求的因素

第四章 財富管理行業的供給

一、財富管理供給的歷史脈絡

（一）國際財富管理供給的發展歷程

（二）國內財富管理供給的發展歷程

二、財富管理供給的格局

（一）2013年財富管理機構市場份額

（二）2014年上半年財富管理機構市場概況

三、財富管理產品特征與發展趨勢

（一）商業銀行理財

（二）信托理財

（三）券商集合理財

（四）保險資管

（五）其他財富管理產品和服務

四、財富管理行業監管政策解讀

（一）“127號文”對非標資產與同業業務的監管

（二）銀行理財監管：理財與信貸相分離

（三）信托業監管：全過程風控

（四）險資運用監管：重在非標資產投資

（五）券商資管監管：定向資管與集合資管

（六）基金子公司監管：資金池、通道業務與審慎投資

五、財富管理供給與需求的差異性

第五章 中國財富管理行業發展機遇與前景預測

一、財富管理行業發展影響因素分析

（一）社會經濟發展狀況

（二）資本市場發展水平

（三）財富管理機構的服務能力

（四）制度層面的影響因素

二、我國財富管理行業的發展機遇

（一）世界財富管理行業的調整

（二）法制環境改善

（三）國民經濟發展與社會財富積累

（四）金融市場發展與相關政策利好

（五）互聯網提供業務拓展平臺

三、我國財富管理市場規模預測

（一）財富市場存量情況

（二）財富市場增量預測

第六章 國際財富管理中心的發展與青島市的愿景

一、財富管理中心發展的國際經驗

（一）財富管理中心的發展進程

（二）財富管理中心的發展動態

（三）財富管理中心的發展規律

二、中國需要自己的財富管理中心

（一）潛在大財富管理市場需要中國自己的財富管理
中心

（二）綜合性金融中心之外還要有功能性、特色化的財富
管理中心

（三）中國現階段迫切需要培育財富管理中心

三、青島市建設財富管理中心城市的優勢和基礎

（一）優越的自然稟賦

（二）堅實的經濟基礎

（三）深厚的文化底蘊

（四）拓展的城市空間

（五）穩固的金融