投資者的教育：國際經驗與中國實踐（簡體書）

本書認真研究了發達國家、新興國家投資者教育相關的內容和形式以及其豐富經驗和組織模式等，積累總結了我國資本市場開展投資者教育的大量實踐，相關的法律法規和制度，還配有鮮活的案例。本書探索了投資者教育的基本規律，希望通過積累各方面的有益經驗，不斷創新投資者教育的方式、方法和途徑，不斷提高投資者教育的效率，形成投資者教育的長效機制等。

第一章 投資者需要被教育嗎？
一、何謂投資者教育　/ 3
二、投資者教育由誰負責　/ 4
三、投資者教育的基本原則　/ 6
四、投資者教育體系的動態性　/ 7
五、投資者教育的程序和步驟　/ 8
六、投資者教育的意義　/ 9
第二章 我國證券市場投資者分析
一、我國證券市場上市公司概況　/ 15
二、我國證券市場投資者隊伍狀況簡析　/ 16
三、我國投資者群體的特點　/ 20
（一）投資者的分類　/ 20
（二）我國投資者群體的特點　/ 21
（三）投資者行為的理論分析　/ 22
第三章 國外投資者教育
一、發達資本市場投資者教育工作的狀況及其經驗借鑒　/ 27（一）美國的投資者教育工作狀況及其經驗借鑒　/ 27
（二）英國的投資者教育工作狀況及其經驗借鑒　/ 33
（三）日本投資者教育工作狀況及其經驗借鑒　/ 43
（四）德國的投資者教育工作狀況及其經驗借鑒　/ 48
（五）澳大利亞投資者教育工作狀況及其經驗借鑒　/ 55
（六）世界主要交易所開展投資者教育的經驗借鑒　/ 62
二、海外成熟資本市場中適當性原則的應用經驗及借鑒　/ 64
（一）成熟市場的投資者適當性管理的法律規定框架　/ 64
（二）國外合格投資者制度　/ 69
三、新興資本市場投資者教育工作狀況及其經驗借鑒　/ 72
（一）新興資本市場特點　/ 72
（二）香港　/ 76
（三）新加坡　/ 79
四、學習與借鑒　/ 80
（一）政府對投資者教育工作中佔據主導地位　/ 80
（二）設立投資者協會，建立健全投資者保護長效機制　/ 82
（三）建立和完善合格投資者制度　/ 82
（四）將投資者教育納入國民教育體系　/ 83
（五）充分運用網絡平臺和新技術，建立公益投資者教育專業網站　/ 83
（六）加強和其他機構的合作，擴大投資者教育影響　/ 84
第四章 投資者教育的中國經驗
一、我國投資者教育工作的發展階段　/ 89
二我國監管部門投資者教育工作富有成效　/ 90
（一）中國證監會積極組織領導投資者教育工作的開展　/ 90
（二）滬深交易所在投資者教育方面做了大量工作　/ 96
（三）深交所投資者教育特色鮮明　/ 102
（三）中國證券業協會開展的投資者教育工作　/ 104
（四）中國證券投資者保護基金公司開展的投資者教育工作　/ 111
三、證券期貨經營機構的投資者教育　/ 114
（一）中國證券公司投資教育工作總體情況　/ 114
（二）中國證券期貨經營機構投資者教育存在的問題　/ 120
（三）中國證券期貨經營機構投資者適當性管理探索　/ 126
第五章 建立投資者教育的長效機制
一、建立投資者教育調查機制　/ 177
（一）加強投資者教育調查研究　/ 177
（二）成立投資者調查機構　/ 177
（三）定期開展投資者調查　/ 178
（四）注重對投資者教育的激勵　/ 179
二、建立完善投資者教育評估體系　/ 179
（一）投資者教育評價成為教育活動的重要部分　/ 179
（二）投資者教育的評估概況　/ 180
（三）建立科學的投資者教育評價體系　/ 183
三、全方位多層次立體化的動態投資者教育體系　/ 185
（一）全方位多層次立體化的動態投資者教育體系的含義　/ 185
（二）共同但有區別的責任原則　/ 186
（三）構建持續開展投資者教育的長效機制　/ 188
四、將投資者教育與投資者保護完美結合　/ 192
（一）建立和完善投資者保護體系　/ 192
（二）將完善資本市場法治環境與投資者教育相結合。　/ 194
（三）投資者保護的國際經驗　/ 196
（四）強化投資者自我保護　/ 197
第六章 典型案例分析
一、非法證券投資諮詢典型案例　/ 203
（一）非法證券投資諮詢案例、案情及監管部門提醒　/ 203
（二）防範非法證券投資諮詢的對策　/ 206
二、非法證券委託理財典型案例　/ 209
（一）以代客操盤的名義騙取客戶資金　/ 209
（二）以約定盈利分成的方式從事代客操盤　/ 210
（三）假借“代客理財、坐莊操盤、收益分成”等名義違法經營　/ 211
三、高風險產品的風險教育案例　/ 211
（一）權證風險案例　/ 211
（二）期貨交易風險案例　/ 214
（三）炒新風險：勿信“新股不敗”神話，小心“博傻”風險　/ 217
四、賭博心理害人害己　/ 218
（一）“賭民”入市，提防法律訴訟風險　/ 218
（二）典當炒股、刀尖跳舞　/ 221
五、境外經驗做法　/ 222
（一）香港慧博士的提醒：慎防投資騙局　/ 222
（二）美國常見的詐騙方法　/ 227
附錄一：相關文件及規範　/ 229
關於進一 步加強投資者教育、強化市場監管有關工作的通知　/ 229
中國證券業協會會員投資者教育工作指引（試行）　/ 234
證券公司營業部投資者教育工作業務規範　/ 242
證券公司投資者適當性制度指引（2012
期貨投資者教育工作指引　/ 259深圳證券交易所創業板市場投資者適當性管理實施辦法　/ 265
證券公司集合資產管理業務風險揭示書必備條款　/ 268
證券公司資產管理業務瞭解客戶規則（試行）　/ 270
會員持續開展創業板市場投資者適當性管理業務指引　/ 273
關於建立股指期貨投資者適當性制度的規定（試行）　/ 278
關於股指期貨投資者適當性制度操作指引（試行）　/ 282
基金投資者投資情況調查問卷　/ 291
2013年上海基金業投資者調查問卷　/ 314
投資者教育開展情況專項調查問卷　/ 326