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◎彙整必考概念‧清楚易懂 金融常識與職業道德此一考科，雖有官方公布的題庫，但1119題的題目，要將其完全熟記仍需花費相當的時間。鑑於平日準備專業科目的時間有限，千華金融團隊特將題庫依主題重新整理編排，有效分配試題難易度，並輔以圖表解說，層層遞進，在解題過程中，掌握本科脈絡，以期達到考前關鍵時間內快速複習、事半功倍的效果！ ◎精編綱要圖表‧加強記憶 金融常識的部分，以精要圖表分析重點內容，迅速掌握主題重點，理解題庫命題核心；職業道德部分則以漫畫輕鬆呈現金融從業人員的道德要求，活潑生動的畫面，令人心領神會。金融研訓會公布的必考題庫，搭配圖表重點整理，內容保證最新、最精準，善用本書，必能勇奪高分、榮登金榜！ ◎試題分類解析‧輕鬆得分 新版金融常識504題，內容包含金融體系、證券期貨市場、銀行實務、信託實務、貨幣市場實務、保險實務等；新版職業道德615題，內容包含業務推廣與招攬、受託執行業務、告知義務與通知、誠實信用原則、有關利益衝突、保密原則、遵守法律規範與自律、禁止與防範饋贈行賄等。最新試題實測，掌握命題方向，搭配千華名師精闢解析，免去另外翻閱及查找資料的麻煩。藉由題庫的練習，可以理解考試的重點與脈絡，如此一來，在考場上更能得心應手，獲取高分﹗

一、理論架構完整涵蓋國際財務管理的核心題材，內容由淺入深，由基礎而進階，並搭配反映國際財務管理核心思維與時事的專題（國際財經辭典、國際財經視窗）及實證資料，堪稱國際財管教材的一時之選。二、內容條理分明使用簡明的步驟解說各章內容，使讀者獲得最清晰的觀念，以圖表歸納重要內容，方便閱讀，並提供豐富的例題，方便讀者現學現用，提高學習效果。同時，透過「網路習題」讓讀者隨時掌握最新資訊。三、強化觀念學習強調決策觀念的建立，強化學習者對核心觀念的理解，掌握國際融資、對外投資與匯率風險管理的決策分析邏輯與決策準則。

．主題分明，法規詳盡：本書內容詳實，完整收錄洗錢防制相關法規，包括：．洗錢防制法．金融機構防制洗錢辦法．銀行業及其他經金融監督管理委員會指定之金融機構防制洗錢及打擊資恐內部控制與稽核制度實施辦法．保險公司與辦理簡易人壽保險業務之郵政機構及其他經金融監督管理委員會指定之金融機構防制洗錢及打擊資恐內部控制與稽核制度實施辦法另外，附上其他相關法規，提供讀者融會參考：．資恐防制法．銀行評估洗錢及資恐風險及訂定相關防制計畫指引．銀行防制洗錢及打擊資恐注意事項範本．疑似洗錢或資恐交易態樣 ．試題並陳，舉一反三：法條隨附各類相關試題，使讀者在研讀法規同時，能夠同步進行演練，強化印象，提高記憶效益。曾經瀏覽書籍

一本【老師方便教學、學生容易學習、課後可以習作、掌握檢定趨勢】的金融科技學習書籍。 本書是依據作者多年授課經驗，實際考量教師教學需求與學生學習效能的金融科技教科書。內容兼具理論與實務，依主題次序介紹基礎知識與應用，適合金融科技與數位金融相關的課程。內容與產業界關聯性高，可協助教師掌握最新金融科技脈動，培養學生進入金融科技就業市場能力。本書特色如下：完整學習面向：包括金融場域、科技創新、商業模式與風險監理四大面向。實際授課教材：依教學邏輯次序設計章節、循序漸進闡述基礎理論與應用。方便老師授課：每章適合單週課程，老師可依照不同學分時數，規劃課綱。圖文連結學習：各章精心挑選圖片，並且附加圖說，以加深讀者學習印象。豐富即時案例：經典案例不僅符合時事性、更兼具全球視野與臺灣在地性。標示混淆名詞：例如數位銀行與開放銀行的意涵差異，協助釐清模糊觀念。分類列舉試題：檢定試題依照主題列於各章課後習題，節省搜尋試題時間。

本書反映了日益數位化的全球市場與國家主義文化再起的同步力量，尤其突顯出商業世界試圖在微型跨國公司、成熟的中國、脫歐後的英國等新創企業，與全球政府試圖在督導和監管實力持續成長的跨國公司之間找到新的平衡。本書重點介紹了多國籍企業財務管理面臨的三方面挑戰：組織、市場與管理。掌握時事脈動：不僅陳述過往金融歷史的發展，並納入最近金融時事的變化。洞悉金融市場變化：探索世界各國金融市場的發展與改變，充分掌握全球金融脈動。條理分明：主題明確，內容淺顯易懂，易於閱讀。

一本「平實」而且「好教、好學、好懂」的金融市場課程教科書，具有以下特色：• 以簡馭繁，涵蓋金融市場課程的核心題材，內容簡明扼要。• 文字精簡、理論架構完整、條理分明。• 理論之推導嚴謹，闡述淺顯易懂。• 內容綱要化，以表格與流程圖歸納重要內容，方便讀者閱讀與理解。• 提供最新統計資料，並製作反映金融市場核心思維、時事及最新政策動態的專欄：「金融辭典」、「金融視窗」與「金融焦點」，讀者可就理論與實務相互印證。教師可以將專欄作為上課討論之教材，並作為學期報告題目。• 豐富的例題：方便讀者現學現用，提高教學與學習效果。• 應用性的「網路習題」：方便讀者隨時掌握最新資訊。適用課程︰金融市場、金融市場與機構、證券市場等相關課程。適用對象︰大學與技職院校商管學院相關系所、EMBA學生。

本書是「平實」而且「好教、好學、好懂」的國際金融基礎課程教本。本版在四版的基礎上大幅改寫，使內容更為精確、完整、簡明易懂。理論架構完整：涵蓋國際金融的核心題材，內容由淺入深，由基礎而進階，並搭配反映國際金融核心思維與時事的專題及實證資料，堪稱國際金融教材的一時之選。內容條理分明：使用簡明的步驟解說各章內容，使讀者獲得最清晰的觀念。以圖表歸納重要內容，方便閱讀，並提供豐富的例題，方便讀者現學現用，提高學習效果，「網路習題」則可讓讀者隨時掌握最新資訊。強化觀念學習：強調決策觀念的建立，強化學習者對核心觀念的理解，掌握國際金融相關議題的決策分析邏輯與決策準則。

什麼是信託？您知道信託對個人及家庭有哪些好處嗎？信託與各種財產賦稅的關係又是如何？本書深入淺出告訴您。信託法自民國85年立法至今，運用的層面極為廣泛，在個人信託部分，如有價證券信託、保險金信託、退休安養信託、理財信託、財產移轉信託、子女教養創業信託、身心障礙信託、不動產信託、買賣價金交易安全信託等；在法人部分，如管理型不動產信託、開發型不動產信託、不動產信託受益權轉讓、容積移轉價金信託、金錢債權及其擔保物權信託、預收金信託（禮券信託／生前契約信託）、公寓大廈管理基金信託、公益信託等，也有金融機構為客戶專門量身訂做信託服務，市場上有關信託機構推出的產品名稱可以用「琳瑯滿目」來形容。本書特別針對信託的內容、相關的稅務規劃及信託登記實務，用淺顯易懂的文字敘述提出詳盡說明，讓想利用信託規劃財產的個人或專業人士能有所參考。

帶孩子了解現今社會多元支付方式輕鬆搞懂利息、金融卡、存摺等開戶必備的基礎金融知識 今天是里歐的七歲生日，他收到了阿姨送給他的生日禮金！里歐興奮地開始計劃他要用這筆錢買哪些東西，但是他很快就發現，雖然他有錢，可是很多想要的東西，他都買不起…… 里歐覺得很奇怪，用錢買東西，似乎有很多規定，為什麼不能像中午在學校吃便當的時候，和朋友蘋果換香蕉，果汁換三明治，直接用交換的方式，這樣不是簡單多了嗎？ 還有，既然很多東西都要用錢來買，為什麼爸爸不用出門就可以在家買東西、媽媽不用鈔票付錢而是用一張叫做信用卡的卡片、而姐姐只要在手機上點幾下就付好錢了？這些錢到底存在哪裡，又去了哪裡呢？ 本書透過主角里歐與老師和父母的一問一答，引導孩子了解金錢的運作模式，並從以物易物、貨幣的發明，一路講到現代社會多元的支付方式，書中更提及銀行開戶的目的與重要性，把開立帳戶、利息、存摺及金融卡的使用，以淺顯易懂的方式說明，讓孩子輕鬆搞懂金融機構運作方式並建立儲蓄的概念。唯有了解工具的使用守則，才能做最有效的運用，及早為孩子建立正確的金錢觀念，就從這本書開始！★踏入大人世界之前要知道的事！一本現代孩子需要的金錢知識繪本！ ★書末附贈隨堂小測驗與生字解釋，全系列繪本為孩子建立正確金錢觀念！

如果想賺更多零用錢……從生活經驗逐步建立金錢觀念 以淺顯易懂的方式讓孩子了解從事一份工作應具備的基本常識 瑪雅每個禮拜都會從爸爸媽媽那裡得到一些零用錢，不過，如果她想賺多一點錢，可以怎麼做呢？ 媽媽告訴她，大部分的人必須透過「工作」才能換取金錢，比如說，媽媽在咖啡廳擔任服務生、瑪雅的外婆年輕時是個「創業家」，開了一間果汁攤，賣好喝的飲料給客人、瑪雅的堂姊則是在附近的商店「兼職打工」…… 聽到各式各樣的工作讓瑪雅非常感興趣，她也想找一份工作，自己賺錢！剛好鄰居瑪格麗特需要人手幫忙整理車庫，並且答應支付前來幫忙的人「基本工資」，於是，瑪雅決定接下這份工作！不過，她很快就發現這份工作一點也不輕鬆，甚至累得讓人想中途放棄……她可以順利完成工作，賺取人生中第一份工資嗎？ 大人給的零用錢，通常是孩子建立金錢觀念的開始，這本書便是以此為開頭，透過小女孩與大人的一問一答，以及為鄰居打工的經驗，讓小讀者了解社會中付出勞力、提供服務，以工作換取金錢的運作模式，並認識工作時所享有的權利和應盡的義務，將基本工資、繳稅等重要觀念以淺顯易懂的方式讓孩子理解！★踏入大人世界之前要知道的事！全系列繪本為孩子建立正確金錢觀念！ ★書末附錄含隨堂小測驗與生字解釋！解開藏在鈔票和硬幣裡的小祕密！

創新是一種勇於突破現況的思維與行為，它為經濟社會帶來改變，但也帶來新的商機。金融是經濟社會的一環，金融創新也是希望藉由商品或模式的演進，解決原有金融活動所碰到的問題，讓金融交易更能發揮效益，並為社會經濟發展帶來新的營運契機與動能。

身處於嶄新的經濟時代，我們的觀念應當改變，不能再將目光緊鎖在那份對我們目前來說是待遇較好的那份工作上了。我們真正要做的是，像富人一樣思考，以積極的心態去採取行動，去達成自己所喜歡的工作與所希望的目標。 美國著名的成功學勵志大師拿破崙‧希爾曾在《思考致富》一書中強調：「富人最大的一項資產就是其與眾不同的思考方式。富人似乎都這樣認為――如果你一直在做別人正在做的事，最終只會擁有一個最平凡的人生。」 誠如大師所言，貧與富最本質的差異是由思維方式的不同所造成。當然，它本身並不否定積極努力的工作態度和始終如一的敬業精神。它是在以個人創富為先的前提下，進一步肯定採取有效的行動，努力奮鬥的必要性！ 本書也試圖找出現實生活中――我們可以解釋的――諸多由創富行為所引發的系列問題的原因：為什麼許多人辛勞終生，卻一直生活在他們期望得到的水平之下；為什麼許多人創業極其艱辛，另外的許多人卻似乎萬事如意； 為什麼許多人投資有投無得，另外的許多人卻始終穩操勝券； ……――是不是，任何人都可以致富？ 關於這個問題，大部分窮人通常回答：「不！」而富人的回答則是：「是的，所有的人都可以致富。致富並不是很難的事。」 當然，「窮」與「富」本身並無實際可比性，因為它們沒有一個可供衡量的標準，就好比「窮」存在不同程度的「窮」；而「富」也存在不同程度的「富」一樣。但這些都不是問題。希望成為富人，就要透過自身的努力，脫離貧窮，走向富裕，借鏡於不斷打破「自我滿意」，向「不可能說再見」的富人心態、品德、思維、計畫與實際行動。 富人之所以能夠成為富人，就因為他們能進行長期、有效的思考和計畫，並且知道如何透過堅持夢想，展望未來，獲得自己所期望的目標。所以，如果你窮，你不能怪別人，更不能怪老天對你不公平！

本書圍繞「人民幣離岸市場對境內貨幣政策的影響研究」課題，針對人民幣離岸市場的發展歷程和現狀、歐美等國家離岸市場發展及其對境內貨幣政策的影響、人民幣在岸市場與離岸市場的互動關係，以及人民幣國際化對國內貨幣政策實施帶來的影響等，進行了大量的理論、實證和政策分析，並提出了合理的建議。

本書為「澳門知識叢書」之一種。澳門金融史是一部政治史，也是經濟史和社會史，不可相互分割。本書以4個發展階段合共16個標誌性事件，跨越180多年時間維度展現澳門金融業的發展歷程。從萌發時期，到抗戰時期處於“中立地”而迎來金融盛世，再進入成長期，澳門金融體系制度逐步完善，到回歸以後澳門金融業注重“錯位發展”，形成一幅色彩斑斕的歷史畫卷。讀這本《澳門金融》，有助於我們審時度勢，更好地把握在全球大變局和中國前進步伐背景下的澳門金融業的發展路向。

★收錄最新法規並搭配實務案例說明，輕鬆掌握命題重點！★內文採條列式說明，並輔以圖表化重點整理，快速記憶事半功倍！★各章統整相關主題，各主題結束皆備有牛刀小試，各章末另備有精選試題，幫助考生即時驗收學習成效，讓盲點無所遁形！★書末收錄109～110年防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗試題共8份，總計640題，100%題題詳解！【適用對象】這本《防制洗錢與打擊資恐專業人員高分速成》適用於報考防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗的考生。【考試簡介】防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗是民國107年新開辦的證照考試，臺灣為亞太洗錢防制組織（APG）的會員國之一，因應全球對洗錢與資恐防制的重視程度，金融機構及指定之非金融事業皆被要求應配置適足之防制洗錢及打擊資恐專責人員，故取得此證照是可見的未來趨勢，且相關從業人員如能考取此張證照，定能為自己增添事業上的競爭力；一般民眾如考取亦可增加自己在就業出路的可能性。錄取標準：以各應試科目成績平均滿六十分為錄取標準。主辦單位：由台灣金融研訓院、中華民國證券暨期貨市場發展基金會、保險事業發展中心、保險犯罪防制中心四家機構聯合主辦。每年舉行3至4次筆試測驗，由各機構輪流負責辦理。報名資格：一、銀行業及電子支付機構、電子票證發行機構之防制洗錢及打擊資恐專責主管、專責人員及國內營業單位督導主管。二、證券期貨業之防制洗錢及打擊資恐專責人員、專責主管及國內營業單位督導主管。三、保險業之防制洗錢及打擊資恐專責主管、專責人員及國內營業單位督導主管。四、農會、漁會之防制洗錢及打擊資恐專責主管、專責人員、信用部及其分部督導主管。五、依洗錢防制法指定之非金融事業或人員。六、對防制洗錢與打擊資助恐怖主義之相關法規與領域有興趣者。※應試正確資訊請以考試簡章為準※【本書特色】本書由三民輔考專業名師根據防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗歷屆試題命題重點編寫，全書特色如下：一、最新相關法規與實務一書搞定防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗考科包含法令與實務兩大部分，由歷屆試題命題方向可知，出題重點偏向金融機構，但隨著對特定事業或人員在洗錢或資恐風險上的認識與重視，亦有部分考題是以指定之非金融事業或人員做為考點。再者，常見的出題方式有單純法條型、實務型和綜合實例型，由近兩年試題可知綜合實例型的考題比例明顯升高，本書收錄最新相關法規，並搭配實務案例，有效掌握命題重點！二、繁雜文字內容深入淺出本書為

貨幣的歷史，就是貨幣持續不斷貶值的歷史。無論哪一國的政府，總是透過各種手段，讓貨幣貶值，不僅讓我們的錢「變薄了」，也造成物價、房價高漲，增加經濟不穩定的風險。當今貨幣制度隱含的風險──通貨膨脹，原因為何？如何解決？假性的繁榮，終有被戳破的一天！ 貨幣和我們的生活息息相關，但也最錯綜複雜：不僅各國有各國的貨幣，有時貨幣還會貶值。為什麼錢會貶值？為什麼會有通貨膨脹？本書1963年首次出版，歷經多次改版，如今已是第五版。半個世紀以來，這本書發揮巨大的影響力，啟發了兩個世代的經濟學者，以及許多投資人和企業人士。讀過這本書之後，你不僅會更懂得世界經濟，面對景氣的變化也可以形成自己的看法，不再人云亦云。本書清楚介紹貨幣發展的歷史，對於通貨膨脹問題做了深入淺出的解說。作者剖析中央銀行制度和固定匯率制度、通貨膨脹的關係，揭開通膨的真相，以及它讓少數人得利的事實。本書認為，我們的貨幣體系存在著根本的缺陷，如果不能從制度面來改善國際貨幣體系，未來的通膨速度將越來越快，甚至無法收拾。例如一碰到金融危機，政府就灑錢救市，更會造成通膨。作者也帶領我們思考，如果貨幣跟其他財貨一樣，完全自由化，價格由市場決定，將可減少政府侵犯個人權利及財產的種種行為。當前，通貨膨脹似乎變成全球性的壓力。由於美中貿易戰以及疫情肆虐，政府不斷印鈔救市，都造成經濟和金融的不穩定。不論您是做投資理財，或是只想更了解一點總體經濟，都應該讀讀這本書，更了解貨幣的本質，以及國家如何操控貨幣。如何維持貨幣體系的穩定？從本書中，可以得到深刻的啟發。書中提到一些重要觀念：1. 社會上的錢越多越好嗎？錯。貨幣和其他商品不同的是，貨幣增加對人們沒有好處，貨幣所能買到的商品或勞務，才會帶給人們幸福，過更好的生活。中央銀行如果任意增加貨幣供給量，後果就是：通貨膨脹。2. 「貨幣政策」是除了戰爭之外，國家擴張權力的主要工具。貨幣政策常被用以確保政府財政無虞、融通赤字、圖利特殊利益團體並鞏固選票。貨幣制度不僅容易遭到政客濫用，也會造成通貨膨脹和景氣循環。3. 通膨扭曲了經濟體制的基本原理：商業計算。既然價格變動的幅度和速度不一，企業便很難區分漲價究竟是長期或短期的，從而估算消費者的真正需求或自己的營運成本。4. 在政策方面，作者主張，自由市場有能力、也應該主導貨幣的供給與分配，兩者並無必要由中央銀行所獨占。5. 金本位是什麼？為什麼

如果傳統經濟學，過去未能阻止全球金融危機，面對當前世界經濟困局，我們還能相信它嗎？認識現代貨幣理論，掌握未來全球經濟的全新思維模式！臺灣師範大學全球經營與策略研究所教授 何宗武 審定‧經濟學專業必讀書目，現代貨幣理論的精華讀本‧理解「貨幣是什麼」，將更有助於我們理解世界經濟發展‧不需經濟學研究背景，避免術語和公式，非本科生讀者亦能輕鬆閱讀◎現代貨幣理論打破你對經濟的迷思‧貨幣並不是交易的媒介，它是國家用來收稅的工具‧政府不是家庭，財政不需要追求收支平衡，赤字並非全然是壞事‧政府舉債不只適用於美國，也適用於許多發展中的國家◎挑戰傳統經濟學直接探究貨幣的本質，以新穎的視角解讀總體經濟學，揭示貨幣如何在現代經濟體中「運作」。並根據現代貨幣理論的主要原則，闡釋發達國家與發展中國家的總體會計、貨幣與財政政策、貨幣制度和匯率等問題。◎從異端學說到邁向主流 過去被視為異端的現代貨幣理論，近年來卻漸漸獲得矚目，原因在於過去的經濟學，不僅無法阻止2008年全球金融危機的發生，面對之後的世界經濟困局也束手無策。而現代貨幣理論卻從「貨幣的本質」這樣的基本理論，解釋了全球金融危機，並在之後準確地預測歐元危機。 早在1990年代中期，日本即成為實踐現代貨幣理論的先行國家，政府大量發行貨幣，保障了基本社會福利與基礎設施更新，卻沒有如傳統經濟學所預測的引發惡性通貨膨脹。2021年，美國總統拜登同意的1兆美元新基礎建設計畫，背後即是以現代貨幣理論為基礎。◎世界經濟危機的最好解方 本書針對過去現代貨幣理論遭受的諸多抨擊和疑慮，以最簡明的方式從各層面闡述，並以世界各國的操作案例，真實呈現現代貨幣理論的落實現況。現代貨幣理論曾經正確預測歐元危機，本書將進一步針對過去世人對貨幣性質的誤解，因而引發全球金融危機進行分析，並就世界各國政策制定者如何解決本國經濟疲軟問題提出了全新的觀點。每一場改變時代的經濟危機，都會帶來經濟學理論的革命性發展，現代貨幣理論，正是指引未來解決問題的最佳解方！【國外好評推薦】「本書為又一次總體經濟革命鋪墊了道路。雷教授向我們闡釋了現代貨幣支援的經濟體如何運作，更重要的是，他告訴我們如何運用這類貨幣創造更繁榮的明天。」——史蒂芬妮‧凱爾頓，暢銷書《赤字迷

一、新觀念除統計資料、圖表全面更新外，本書對於貨幣銀行學已形成或發展中的新觀念、新思維，亦加以闡述。例如，虛擬貨幣、央行數位貨幣(CBDC)、影子銀行、純網路銀行、P2P網路借貸、數位銀行與Bank3.0、Basel Ⅲ、量化寬鬆貨幣政策、負利率政策等。二、架構化有組織的從介紹貨幣基本概念、金融體系運作、銀行管理、央行與貨幣政策執行，到貨幣理論的探討，並輔以許多簡單易懂的圖表，讓讀者清楚了解貨幣銀行學的全貌。三、本土素材書內各種統計資料，儘量以我國為主，並以我國的實際現況來解釋各種制度及理論。四、國際視野為提高國際視野，並期使理論與實務能配合，本書採取以下作法：(1) 內文在闡述貨銀理論時，儘量以國際數據或案例予以說明，如 Box 1.6 探討「虛擬貨幣」的特性―兼論比特幣是不是貨幣、Box 12.1 Fed的「扭轉操作」有效嗎？Box 12.5「負利率政策」的意涵，以及 Box 21.1 美國量化寬鬆貨幣政策之衝擊等。(2) 精選許多「國際瞭望」專欄，例如，Box 2.3 點心債及寶島債、Box18.2 歷史上最著名的十次投機泡沫，以及 Box 21.4 貨幣戰爭等。

在氣候變遷、自然資源稀缺和新冠肺炎疫情多重危機下，全球經濟面臨空前挑戰，許多企業在重創中意識到風險管理的重要性，而金融機構在企業永續發展過程中扮演不可或缺的角色。《永續金融大不同》一書以永續金融的大趨勢出發，分別從風險、機會兩種思維，介紹永續金融相關的議題趨勢及相關管理規範、國際倡議與標竿案例，帶領讀者重新思考金融業在資本市場的地位，並介紹ESG風險管理機制、責任投資策略、金融產品與服務等多元的案例。同時，《永續金融大不同》也以KPMG多年在永續金融領域的觀察與經驗，探討企業、投資人、會計師等角色如何偕同金融業推動永續轉型，本書期望作為金融機構實踐永續金融的參考指南，並協助讀者快速掌握永續金融概念、脈動與其商業意涵，進而對實踐永續金融產生更具體的想像，共同建構更完善的永續金融生態圈。

◎濃縮關鍵考點，念會考的內容才有用 ◎極致速成，考前衝刺最有效 ◎課文解說簡潔易懂，不用死記也能拿高分 洗錢防制法算是新興的考試科目，近年開始在銀行業、郵政招考及金融基測(FIT)眾多考科中增加不少存在感，原因其實可以追溯到2016年的兆豐金事件。 當時兆豐金因違反洗錢防制法，遭紐約州金融服務署（DFS, New York Department of financial service）處以臺灣金融史上最高罰款1.8億美元，並且10日內引入DFS指定的法律遵循顧問，在付出折合新臺幣57 億的罰款與高額的顧問費後，兆豐金當年獲利縮水兩成以上。 當時DFS認為，兆豐紐約分行有六大問題：內控不佳、有疑似洗錢的可疑匯款紀錄未依洗錢防制申報、對客戶的實地查核執行不切實、風控政策不明、稽核季報未依規定送回總行、漠視金檢報告結果等。如此多具體的缺失被具體的指出，有鑑於此教訓，國內便開始加緊洗錢防制法規的修正腳步，此後幾年洗錢防制相關法規一直都是金融法界討論的熱門議題。 經過眾多學者和實務界專家共同努力，在2019年APG對臺灣的評鑑結果是最佳的「一般追蹤」(regular follow-up)，讓臺灣的金融體系重新獲得國內外金融界及消費圈的肯定和信心，故持續的強化各級人員防制洗錢及打擊資恐的觀念和能力，在未來仍然是絕對有必要的。 筆者針對近年銀行招考和防制洗錢與打擊資恐專業測驗的題目進行分析，結果發現還是以法條規範的命題為主，約莫佔了76.3%；也就是說，只要「熟讀法條」至少便能掌握七成以上的分數！而剩下不到三成的考題則分布於FATF 40項建議、台灣金融研訓院出版的3本書籍和綜合應用概念，則透過本書整理的重點概念和題目解析，相信可以有效幫助考生掌握答題的思路和方向。 而本科的準備方式，建議是在理解各洗錢防制主體的基礎架構後，投注一定的心力刷題，最後務必留時間在瀏覽法條及標示重點上，如此才能確實找到記憶薄弱之處。尤其是有志郵政考試的考生，畢竟109年6月1日才調整考科，又本科過去並無歷屆考題可參考，這時以臺灣金融研訓院數年來已辦理多場考試的考古題做準備，是相當合適的。