大單：台灣高額保單成交祕笈

●為什麼我沒有想過要做大單？
●為什麼我有機會做大單，卻又擔心成交不了？
●為什麼我想要做大單，大腦卻不斷湧現恐懼？
●為什麼我有很多高端人脈，卻無法開口談大單？
●為什麼我沒有做大單明確的SOP流程？
●為什麼我透過多元化的服務保戶，愈能成交大單？
●為什麼我沒有想過組建做大單的團隊？
●為什麼我沒有想過，做大單可以創造永續發展的保險企業王國？

大單成交心法！

●大單的判定，不在件數和金額大小，而是保險人榮耀的指標！
●大單的過程，沒有挫敗、沒有拒絕，只有掌握訊息、回應訊息！
●大單的條件，不是運氣＋人脈，而是三識（知識＋見識＋膽識）缺一不可！
●大單的對象，並非只做一個人，而是穩固一個家庭、一個家族、一個企業、一個國家，甚至全世界的財富和基業！
● 大單的功能，可以為客戶植入保險ESG晶片，安居樂業，並且延續大愛，照顧好每一個世代！
●大單的成交，是一套具備「親和力（Rapport）、目標性（Outcome）、平衡感（Sensory Acuity）、彈性化（Behavioral Flexibility）」四大特質的完整系統！
●大單的價值，是透過創富、守富、享富、傳富，淵遠流長的計畫，承載愛與責任！
●大單的使命和願景，不只自己要做大單，還要帶著團隊做大單，植入保險ESG晶片，創造永續發展的保險企業王國！

■ 周榮佳Wave Chow1997年於香港理工大學電子工程系畢業後，首份工作便毅然轉行加入香港保險行業成為財務策劃顧問。他積極進取，不斷持續進修，不到30歲已考獲CFPCM，至今已擁有15個專業資格，成為多料財務策劃師及NLP高級執行師。
■莊盛智擁有近30年的保險資歷，甫入社會即走上保險之路，懷抱初心堅持迄今，發展單位約1,000多人，培養10個通訊處、10個事業體。1994年進入AIG南山人壽，表現優異，獲得AIG總裁獎、AIG意外險大獎、雄鷹盃第二副總會長、董事長盃、秋季大賽、四星會，以及環球、極峰、高峰會議的肯定。
■ 魏淑蓮，保險年資30年，現任大誠保險經紀人執行副總，為有志保險事業的人創建放心打拚的建優質平台。在保險路上30年的堅持，表現亮眼，成績斐然，曾經創下單件保費5億元的紀錄，並獲得國際龍獎IDA第一屆終身會員、保險信望愛最佳通訊處獎、保險信望愛最佳社會責任獎，是業界榮耀舞台上的閃耀之星。
■ 陳玟君，2004年進入三商美邦人壽，連6屆高峰競賽、週年慶競賽優勝，三商333全國主任組第3名、1110連兩屆三冠王；2014進入友邦人壽，獲得AIA集團連四屆總裁獎（英國、紐約、邁阿密、葡萄牙），連四屆友邦盃、聖峰盃，友邦盃會長、副會長，榮獲生命守護者金質獎（守護大帝）、AIA年度件數王、COT、國際IDA銅龍獎、國際GAMA銅質獎，以及中華民國人身保險業優秀從業人員、台灣最佳財務策劃師優良獎，更是MDRT每年常客。
■ 陳思佩，畢業於東吳大學會計系，擁有國立南澳國際管理碩士MBA的學歷，初入社會即在知名的資誠會計師事務所工作，直至任職領組；後轉到外商銀行服務，擔任部門主管，表現優秀，深獲客戶認同與喜愛。
■ 梁瑞欣，雖然保險年資不長，但潛力和爆發力卻很驚人！從傳統產業貿易公司退休後，原想當名奉獻利他的義工，卻因協助從事保險業的丈夫突破瓶頸，重新投入職場。不畏挑戰、樂於學習、積極正向的她，短短6年，便多次獲得MDRT、IDA銅龍獎、CMF國際星獎、APFinSA亞太傑出保險菁英獎、大誠百萬明星、大誠菁英獎……等榮耀的肯定，在業界交出漂亮的成績單。

〔推薦序〕人人都想做大單，但怎麼做大單？在這本書中，我們與大家分享邁向大單之路的過程，並將個人真實案例加以整理、解析，且提出「保險ESG永續發展」，更特別提供「大單地圖」，讓想做大單的你，可以按圖索驥，知道如何滿足高資產族群的需求，同時感受到大單市場的無限寬廣與可能！
期待透過我們真誠的交流，讓有緣閱讀《大單》一書或是對保險業有興趣的人，以及同在保險業界奮鬥的你，能夠有所收穫，進而具備做大單的自信。
走上保險從業人員這條路，無論是無心插柳亦或刻意經營，如果能夠珍惜緣分、熱情付出、勇於嘗試、無畏挑戰，學習專業智能，強化組織團隊，相信一路上，必是成績亮眼、美景無限，人生精采無比。

目錄

002 楔　子　．大單，我能嗎？
．大單成交心法！

012 主編序　保險 你的第一選擇！
／周榮佳
016 主編序　建立大單團隊 邁向永續發展
／莊盛智
022 作者序　選對平台 人生價值翻倍成長
／魏淑蓮
028 作者序　心錨效應 人生逆轉勝的答案
／陳玟君
034 作者序　創造價值 做自己生命的主人
／陳思佩
040 作者序　三贏事業 感恩人生全力以赴
／梁瑞欣
046 第 1 章　TOT方程式
／周榮佳
048 ．提升業績的三個元素
051 ．見客量是業績的根本
052 ．提升平均額度六個要訣

060 第 2 章　創富．守富．享富．傳富個案解析
062 ．個案1：個人財富管理
資產變現正確配置 合法節稅富足人生
／魏淑蓮
071 ．個案2：財富資產管理
面對客戶一視同仁 服務不分小單大單
／魏淑蓮
080 ．個案3：遺贈稅
合法合規傳承資產 傳富守富以身作則
／陳玟君
089 ．個案4：信託規劃實務
照顧想要照顧的人 避免外人挪用資產
／陳玟君
095 ．個案5：海外所得稅法
海外資產做好規劃 繼承課稅不再煩惱
／陳思佩
109 ．個案6：不動產稅制
善用不動產的特性 合法達到節稅目標
／陳思佩
120 ．個案7：遺囑規劃
做好完美遺產規劃 保障子女避免爭產
／梁瑞欣
132 ．個案8：保單關係人解析
保單關係人之解析 活化保單成交大單
／梁瑞欣
142 ．個案9：醫生保險規劃
醫療責任險做大單 專業規劃安全信賴
／莊盛智
152 ．個案10：企業財富管理
做好企業保險規劃 企業永續家族傳承
／莊盛智
184 第 3 章　100% 成交不是夢
／周榮佳
186 ．一次簽單的決心
189 ．上善若水：16種客戶的必勝攻略
204 ．6個一次簽單關鍵問題

210 第 4 章　保險ESG永續發展
／莊盛智
212 ．啟動保險 ESG 晶片
創造企業永續發展
224 ．保險 ESG 晶片：能力資本
＋數位改革＝永續發展

230 第 5 章　大單地圖
／莊盛智
232 ．大單的餅，比你想像中還大！

234 總　結／周榮佳、莊盛智