票據業務知識100問(修訂版)（簡體書）

票據市場是中國發展最早的市場之一，一直呈現自發生長特徵。近年來，我國票據市場持續發展，規模擴大，參與者增多，創新活躍，已經成為我國貨幣市場的重要組成部分。


本書在2018年版基礎上，結合近幾年行業發展以及監管要求的變化，進行了重新梳理和修訂，內容進一步豐富和完善，更貼近票據市場最新發展情況和票據業務工作實際。全書分綜合類、系統參與者管理類、登記託管類、交易類、清算結算類、信息統計及法律類共六個部分，包括123個問題口徑，以問答的形式全面介紹了票據相關業務知識與業務規則，內容豐富翔實、通俗易懂、貼近工作實際，具有較強的針對性和可操作性。本書不僅可供票據交易崗位人員作為知識手冊參考使用，也適用于社會讀者瞭解、掌握電子票據方面的相關知識。

一、綜合類
1. 票交所成立的背景是什麼？對於促進我國票據市場發展，完善我國金融市場體系有何重要意義？ 2
2. 票交所的總體目標和未來發展規劃是什麼？ 3
3. 票交所作為中國人民銀行指定的票據市場基礎設施，為票據市場參與者提供哪些服務？ 5
4. 票據市場基礎設施的系統架構是如何設計的？ 5
5. 票交所成立後的票據市場業務模式與傳統票據市場的業務模式相比有哪些優勢和創新？ 6
6. 票交所為完善票據市場價格形成機制進行了哪些創新？ 7
7. 票交所建立了哪些風險防控機制？對於防範和控制票據市場風險有何重要意義？ 8

二、系統參與者管理類
8. 票交所系統參與者包括哪些機構？ 12
9. 票交所系統參與者有哪些權利和義務？ 13
10. 票交所系統的接入方式有哪些？ 14
11. 金融機構法人如何申請接入票交所系統？ 14
12. 分支機搆申請接入票交所系統需要提交哪些材料？ 15
13. 非法人產品申請接入交易系統需要提交哪些材料？ 17

三、登記託管類
14. 系統參與者在中國票據交易系統上辦理紙票承兌信息登記時，需要注意哪些事項？ 20
15. 財務公司是否可以在中國票據交易系統上辦理紙票承兌信息登記？ 20
16. 在中國票據交易系統上辦理紙票承兌信息登記時，上傳的票據影像是否可以刪除、修改和添加？ 21
17. 在中國票據交易系統上辦理紙票承兌信息登記時，發現信息錄入有誤如何處理？ 22
18. 承兌機構在中國票據交易系統上已辦理紙票承兌信息登記，紙票尚未實際交付出票人或收款人之前，發現承兌信息登記有誤，如何處理？ 22
19. 承兌機構在中國票據交易系統上已辦理紙票承兌信息登記，且票據已啟動後續業務後，發現承兌信息登記要素有誤，應如何處理？ 23
20 . 在中國票據交易系統上辦理紙票“ 票據作廢”“未用退回”操作時，應遵循哪些相關業務規則？ 23
21. 在中國票據交易系統上辦理紙票承兌信息登記、質押信息登記、貼現信息登記時，如果當日未覆核，系統會作何處理？ 24
22. 在中國票據交易系統上辦理紙質銀票承兌信息登記時，承兌人開戶行和解付行不一致，票據結清時應如何結清登記？ 24
23. 未貼現紙票線下兌付後，在中國票據交易系統上應如何操作？ 25
24. 未貼現的紙票在中國票據交易系統上辦理質押信息登記時，需注意哪些事項？ 25
25. 未作質押解除登記的紙票，到期後如何處理？ 26
26. 已辦理止付信息登記的紙質風險票據，承兌人開戶行或者解付行應如何應答提示付款申請？ 26
27. 在中國票據交易系統辦理掛失止付登記，12天期滿之後是否會自動解除？ 27
28. 票據到期後，是否可以在中國票據交易系統辦理掛失止付登記？ 27
29. 在中國票據交易系統中如何查詢已辦理止付信息登記的票據？ 27
30. 系統參與者在中國票據交易系統上辦理紙票貼現信息登記時，有哪些注意事項？ 28
31. 在中國票據交易系統上辦理紙票貼現信息登記時，發現信息登記有誤，應如何處理？ 29
32. 貼現行在中國票據交易系統上辦理紙票貼現影像信息，應包含哪些要素？ 30
33. 貼現行在中國票據交易系統辦理紙票貼現信息登記時，被背書人欄處需要注意哪些事項？ 30
34. 貼現行在中國票據交易系統上發起查詢之後，是否還需要大額支付系統查詢查複？ 31
35. 貼現信息登記完成後，中國票據交易系統是否會自動向解付行發起承兌付款確認？ 31
36. 如何查詢承兌付款確認審批結果？ 32
37. 如何處理承兌付款確認流程中的待處理任務？33
38. 哪些情況下解付行可以選擇“審批拒絕”？ 34
39. 票據保證行為和票據保證增信行為有什麼區別？34
40. 中國票據交易系統中，票據線下追索庫存變更有哪些處理規則？ 35
41. 中國票據交易系統中，票據辦理轉貼現後是否還可以辦理庫存移庫？ 36
42. 中國票據交易系統中，紙票承兌保管退票有哪些處理規則？ 36
43. 系統參與者如何辦理止付信息登記？未作解除止付登記的票據，是否可以辦理追償等其他業務？ 37
44. 貼現行上傳影像中缺少“票據貼現憑證”影像，解付行是否可以以此為由拒絕付款？ 37
45. 中國票據交易系統對票據到期托收的處理規則有哪些？ 38
46. 中國票據交易系統內票據權利人的追償順序是什麼？ 38
47. 已貼現未到期的票據，貼現機構如何發起提前提示付款？ 39
48. 電子商業匯票系統中，什麼情況下可以發起非拒付追索？ 39
49. 電子商業匯票系統中，電票拒付後是否可以發起非拒付追索？ 40
50. 電子商業匯票系統中，“非拒付追索已撤銷”狀態的電票是否可以發起提示付款？ 40
51. 電子商業匯票系統中，持票人可以向承兌人發起非拒付追索嗎？ 41
52. 票據狀態為“非拒付追索待清償”和“非拒付追索同意清償待簽收”時, 電子商業匯票系統中票據撤銷規則有哪些？ 41
53. 電子商業匯票系統中，非拒付追索的時效是多久？ 42
54. 票據託管的主要內容是什麼？ 42
55. 什麼是票據託管賬戶？票據託管賬戶開立的原則是什麼？ 43
56. 票據託管賬戶的記帳科目分類？ 44
57. 權屬初始登記主要有哪些內容？ 44
58. 變更登記主要有哪些內容？ 45
59. 在什麼情況下系統參與者可申請提前回購？如何辦理？ 45
60. 系統參與者申請逾期回購需要滿足什麼條件？如何辦理？ 47
61. 什麼情況下可以辦理票據非交易過戶？如何辦理？ 48
62. 注銷登記主要發生在哪些業務場景？ 49
63. 貼現通業務的定義是什麼？ 50
64. 貼現通業務的參與主體是誰？ 50
65. 貼現通（一期）業務流程是怎樣的？ 51
66. 用於辦理貼現通業務的票據需要符合哪些條件？51

四、交易類
67. 在票交所開展交易應完成哪些準備工作？應注意哪些問題？ 54
68. 票交所的交易時段是怎樣的？在不同時段分別能進行哪些系統操作？ 54
69. 哪些類型的金融資產可以在票交所進行交易？55
70. 票交所提供哪些交易品種？與傳統票據市場相比有哪些創新之處？ 56
71. 票交所提供哪些交易方式？與傳統票據市場相比有哪些創新之處？ 57
72. 票交所將實現票據全生命週期管理，其核心業務流程是怎樣的？ 58
73. 在票交所交易的資產有哪些增信措施？ 58
74. 票交所應急服務的概念是什麼？ 59
75. 應急服務中“應急撤銷”一般包含幾種情形？ 60
76. 在票交所模式下，完整的票據交易合同包括哪些組成部分？ 60
77. 票據轉貼現交易包括哪些交易要素？ 61
78. 票據質押式回購交易包括哪些交易要素？ 61
79. 票據買斷式回購交易包括哪些交易要素？ 62
80. 票據質押式回購和買斷式回購的具體區別是什麼？分別有哪些主要特點？ 62
81. 再貼現是否需要通過票交所的再貼現業務系統辦理？再貼現業務系統提供哪些功能？ 64
82. 詢價交易方式的含義是什麼？包括哪些報價方式？基本交易流程是怎樣的？ 64
83. 點擊成交的含義是什麼？基本交易流程是怎樣的？適用於哪些交易品種？ 66
84. 匿名點擊的含義是什麼？基本交易流程是怎樣的？適用於哪些交易品種？ 67
85.《票據交易管理辦法》規定票據市場參與者包括哪幾類？覆蓋哪些機構類型？需要符合哪些條件？68
86.《票據交易主協議（2016年版）》包含哪些主要內容？對於我國票據市場發展有何重要意義？ 69
87.《票據交易主協議（2016年版）》關於持票人部分放棄追索權的約定應當如何理解？ 71
88.《票據交易主協議（2016年版）》如何認定票據交易中的違約和終止事件？如果發生交易違約應如何處理？ 73
89.《上海票據交易所票據交易規則》包含哪些主要內容？對於票據交易的規範和創新有何重要意義？75

五、清算結算類
90. 票交所支持使用的資金清算路徑有哪幾種？分別適用于哪類金融機構？ 78
91. 申請開立票交所資金賬戶需要提供哪些材料？79
92. 票交所資金賬戶對綁定的出金賬戶有哪些要求？81
93. 如何辦理資金賬戶注銷手續？ 82
94. 通過大額支付系統直參行清算賬戶完成票據業務資金清算的金融機構，如何獲取資金清算信息？ 82
95. 票據業務資金結算的範圍包括哪些？ 83
96. 清算速度、清算類型和最晚結算時間是如何確定的？ 83
97. 票交所提供哪些票據業務結算方式？ 84
98. 中國票據交易系統客戶端向系統參與者提供哪些清算結算功能？ 85
99. 票交所資金賬戶持有人如何辦理出、入金業務？ 86
100. 票交所資金賬戶計息及付息規則有哪些？ 87
101. 單筆業務中多張票據的結算規則有哪些？ 87
102. 票交所如何判斷結算失敗？ 88
103. 機構是否能通過清算結算模塊下的“賬戶資金查詢”查詢該機構資金賬戶餘額及明細情況？ 90
104. 什麼是“票付通”業務？ 90
105.“票付通”業務的主要功能有哪些？ 91
106. 哪些機構可以接入“票付通”？ 92
107. 如何接入“票付通”？ 93
108. 已開通“票付通”業務的合作金融機構有哪幾家？ 93

六、信息統計及法律類
109. 票交所為市場提供哪些數據統計服務？ 96
110. 票交所後續可以為市場參與者提供哪些信息產品？ 97
111. 什麼是票據收益率曲線，有何作用？ 98
112. 票據估值是什麼，受到哪些因素的影響？ 99
113. 票據市場價格指數是什麼，對票據市場交易會產生什麼影響？ 100
114. 電子商業匯票法定提示付款期間是什麼？持票人如果未在法定期間提示付款將產生什麼法律後果？ 101
115. 承兌人對電子商業匯票持票人提示付款的應答期限是什麼？承兌人未應答的，接入機構的應答期限是什麼？ 102
116. 票據權利的行使期限是什麼？如果持票人未及時行使的話會產生什麼法律後果？ 103
117. 票據電子形式背書是指什麼？其法律效力如何？紙票電子形式背書後如何完成交付？ 104
118. 票據債務人的範圍和責任有哪些？ 104
119. 票據追索權的概念是什麼？被追索對象有哪些？ 105
120. 持票人在哪些情況下可以進行追索，追索權應如何行使？ 106
121. 《票據交易管理辦法》規定票據到期後的償付順序是什麼？ 107
122. 非法人類參與者開展票據交易如何承擔法律責任？ 108
123. 哪些票據欺詐行為須承擔刑事責任？ 109

後記 111>>