商業銀行經營管理（簡體書）

本書在內容和結構設計上力求國際化和本土化相結合，按照商業銀行經營管理過程的各個環節，從商業銀行面臨的環境、趨勢、監管要求的變化到各項業務管理和綜合管理層層展開，主要內容包括：報表與績效評估、資產負債管理、負債管理、貸款管理、中間與表外業務管理、投資業務管理、資本管理和流動性管理等，涉及的主要術語均給出了英文表達。

第一章 商業銀行概述 8
第一節　商業銀行的產生與發展　8
第二節　商業銀行的性質與職能　10
第三節　商業銀行經營管理的目標　17
第四節　現代商業銀行經營環境與發展趨勢　19
第五節　現代商業銀行的組織結構　26
案例：互聯網銀行　31
重要概念　33
複習與思考題　33
第二章　商業銀行財務報表與績效評估　34
第一節　資產負債表　34
第二節　商業銀行的利潤表　41
第三節　商業銀行的現金流量表　45
第四節　商業銀行的利潤分配表　50
第五節　所有者權益變動表　53
第六節　經營績效評估　58
第七節　主要風險及其評價指標　68
案例（一）：商業銀行資金實力、清償力、風險經營效率和經營成果分析　82
案例（二）：商業銀行盈利能力分析　88
重要概念　92
複習與思考題　92
第三章　商業銀行資產負債管理理論　94
第一節　資產管理理論與負債管理理論　94
第二節　資產負債綜合管理理論　96
案例（一）：利率敏感資金報告　107
案例（二）：久期缺口防禦　109
重要概念　111
複習與思考題　111
第四章　商業銀行負債業務管理　113
第一節　商業銀行存款經營管理　113
專欄：三部門重拳治理虛增存款　117
專欄：中國人民銀行發佈《存款統計分類及編碼標準（試行）》　118
第二節　商業銀行存款定價　121
第三節　銀行的非存款負債業務及其管理　125
第四節　存款保險制度　128
案例：北岩銀行擠兌案　134
重要概念　136
複習與思考題　136
第五章　商業銀行貸款概述　138
第一節貸款種類　138
第二節貸款的內部控制　140
第三節貸款程式及政策　143
第四節信用分析　151
第五節貸款審查　153
第六節不良貸款處理　154
案例：做好權益校驗，防範信貸業務風險　159
重要概念　161
複習與思考題　161
第六章　商業銀行企業貸款管理　163
第一節企業貸款的種類　163
第二節不同貸款分析和審查的要點　165
第三節企業貸款的信用分析　173
第四節商業銀行貸款定價　180
第四節企業貸款案例　189
重要概念　206
複習與思考題　206
第七章　商業銀行消費貸款與房地產貸款管理　209
第一節個人消費貸款種類及特點　209
第二節個人消費貸款信用評估　213
第三節個人住房抵押貸款管理　215
第四節消費信貸定價及貸款利率的確定　222
重要概念　224
複習與思考題　224
第八章　商業銀行中間與表外業務管理　226
第一節商業銀行中間業務　226
第二節商業銀行表外業務　239
案例（一）：發達國家商業銀行發展中間業務對我國的啟示　253
案例（二）：2015年商業銀行中間業務高速發展　255
重要概念　256
複習與思考題　256
第九章　商業銀行投資業務管理　258
第一節　銀行投資的工具選擇及其影響因素　258
第二節　銀行投資的一般策略　259
第三節　投資管理的工具：收益率曲線　265
案例：投資類資產成為商業銀行的利潤穩定器　269
重要概念　270
複習與思考題　270
第十章　商業銀行資本管理　271
第一節　商業銀行資本的構成　271
第二節　商業銀行的資本充足性管理　273
第三節　商業銀行資本管理策略　287
第四節　商業銀行經濟資本管理　293
案例：上市銀行2015年的資本充足率情況　302
重要概念　303
複習與思考題　303
第十一章　商業銀行流動性管理　304
第一節　流動性管理　304
第二節　準備金管理　312
第三節　中國銀監會商業銀行流動性風險管理辦法　316
重要概念　320
複習與思考題　320
參考文獻　322