金融控股公司內部治理機制研究（簡體書）

《金融控股公司內部治理機制研究》立足金融控股公司內部治理機制這一主線，聚焦于金融控股公司區別于一般控股公司、單一公司的特殊性，由此引發金融控股公司內部治理的特殊性以及我國金融控股公司內部治理機制失當所導致的特殊風險，并針對我國金融控股公司內部治理機制中的特殊問題，力圖構建出良好且系統的內部治理制度予以回應，同時借助外部規制強化內部治理機制的運行和實施，是紙面的需要轉化為現實的必須。
本書主要運用規范分析法、比較分析法和實證分析法，分析我國金融控股內部治理機制具有的特殊性，并對由此產生的特殊風險提出了特殊的治理需求，系統建構了金融控股公司內部治理機制優化方案和為未來的持續優化指明方向，以充分發揮金融控股公司的經濟功能，降低金融控股公司的風險，防范生成系統風險。

作者從法學研究角度出發，直接以金融控股公司內部治理機制為研究視角，對金融控股公司的內部治理機制進行了系統和全面的分析和研究。研究視角較為新穎，具有開創性。較為系統、全面的建構了金融控股公司不同于控股公司或單一公司的獨特的內部治理架構，為我國實踐中不斷涌現的金融控股公司內部治理的形塑提供參考性框架，并能提升分業監管模式下對金融控股公司監管的針對性。

梁遠航簡介

男，四川達州人。1977年6月生，于2003年6月畢業于西南財經大學法學院，取得法學碩士學位；于2014年3月畢業于西南財經大學法學院，取得法學博士學位；師從博士生導師、法學博士魯籬教授。在《社會科學研究》、《西南民族大學學報：人文社會科學版》、《財經科學》等期刊上發表了多篇論文，并參與了多項課題研究。

目錄
0.引言
0.1研究背景及問題的提出
0.1.1研究背景
0.1.2問題的提出
0.2文獻綜述
0.2.1國外學者對金融控股公司治理的研究
0.2.2國內學者對金融控股公司治理的研究
0.3研究目的及意義
0.3.1研究目的
0.3.2研究意義
0.4研究思路及方法
0.4.1研究思路
0.4.2研究方法
0.5創新與進一步研究的方向 目錄
0.引言
0.1研究背景及問題的提出
0.1.1研究背景
0.1.2問題的提出
0.2文獻綜述
0.2.1國外學者對金融控股公司治理的研究
0.2.2國內學者對金融控股公司治理的研究
0.3研究目的及意義
0.3.1研究目的
0.3.2研究意義
0.4研究思路及方法
0.4.1研究思路
0.4.2研究方法
0.5創新與進一步研究的方向
0.5.1創新之處
0.5.2需進一步研究的方向1.金融控股公司內部治理機制的特性分析
1.1金融控股公司內涵及相關術語界定
1.1.1控股公司與相似概念
1.1.2金融控股公司
1.1.3公司內部治理機制
1.2金融控股公司內部治理機制的特殊性
1.2.1金融控股公司內部治理機制的重要性
1.2.2金融控股公司內部治理機制的經濟分析
1.2.3金融控股公司內部治理機制特殊性的具體體現
1.2.4治理特殊性帶來的法律問題
1.3金融控股公司內部治理機制的一般框架
1.3.1金融控股公司母公司內部治理的基本架構
1.3.2金融控股公司子公司治理架構
1.3.3金融控股公司治理機制
1.3.4控制權行使
1.4內部治理機制對風險管理的影響
1.4.1股權結構對風險管理的影響
1.4.2所控股公司的數量、層級及類型對風險管理的
影響
1.4.3董事會、監事會對風險管理的影響
1.4.4經理層激勵約束機制對風險管理的影響
1.4.5組織架構的搭建對風險管理的影響
1.4.6信息披露對風險管理的影響
1.5內部治理機制失當所引致的風險分析
1.5.1風險含義及特征
1.5.2風險的類型
1.5.3風險傳遞與危機傳染
1.6本章小結

2.我國金融控股公司內部治理機制的實證研究
2.1金融控股公司內部治理機制的類型化分析
2.1.1集團類金融控股公司內部治理機制
2.1.2銀行類金融控股公司內部治理機制
2.1.3保險類金融控股公司內部治理機制
2.1.4證券類金融控股公司內部治理機制
2.1.5資產管理類金融控股公司內部治理機制
2.1.6產業資本類金融控股公司內部治理機制
2.1.7比較分析
2.2金融控股公司內部治理機制的問題評析
2.2.1控股公司母子公司股權均呈現集中化
——股東會票決機能異化
2.2.2治理組織結構形式化——董事會及監事會
制衡監督不足
2.2.3所有權與經營權重疊現象較為突出——子公
司法人格形骸化
2.2.4法律規范缺失或效力不足—外部約束性偏弱
2.2.5公司章程相似性強，對控股行為約束較少
2.3我國金融控股公司內部治理機制失當后的特殊
風險
2.3.1制衡機制缺失導致金融控股公司經營失敗風
險提升
2.3.2內部人控制風險
2.3.3利益輸送風險
2.3.4信息失真或空白風險
2.3.5利益相關者保護不周
2.4實例分析
2.4.1中信泰富案例分析
2.4.2德隆案例分析
2.5本章小結

3.金融控股公司內部治理機制比較研究
3.1金融控股公司內部治理機制國際性指引
3.1.1OCED公司治理原則
3.1.2巴塞爾銀行監管委員會有關文件
3.1.3總結及歸納
3.2發達國家及我國臺灣地區金融控股公司內部治
理機制
3.2.1美國和英國
3.2.2德國和日本
3.2.3我國臺灣地區
3.3金融控股公司內部治理機制典型實踐
3.3.1花旗集團
3.3.2德意志銀行
3.3.3國泰金控
3.4啟示
3.5本章小結
4.優化金融控股公司內部治理機制的理論基礎
4.1委托—代理理論
4.1.1委托—代理理論的分析框架
4.1.2基于委托—代理理論的金融控股公司內部治
理機制優化
4.2金融脆弱性理論
4.2.1金融脆弱性理論的歷史演進
4.2.2金融控股公司內部治理機制在金融脆弱性理
論指導下的優化
4.3金融聯系傳染機制理論
4.4信息不對稱理論
4.4.1信息不對稱理論的主要內容
4.4.2信息不對稱理論在內部治理機制優化中的作用
4.5利益相關者理論
4.5.1利益相關者理論的發展
4.5.2利益相關者理論與股東至上理論的協同發展
4.6本章小結

5.我國金融控股公司內部治理機制的重構
5.1作為控股公司內部治理機制優化的一般路徑
5.1.1控股公司經營模式的選擇
5.1.2控股公司股權結構的設計
5.1.3母子公司治理架構之銜接
5.1.4控制權行使
5.2金融控股公司內部治理機制優化的特殊舉措
5.2.1章程治理在內部治理機制優化中的特殊價值
5.2.2金融控股公司的風險隔離機制
5.2.3透明化及信息披露
5.2.4利益相關者參與及保護機制
5.3本章小結

6.金融控股公司內部治理機制的外部規制
6.1內部治理機制優化中的行政監管
6.1.1國外主要監管體制的比較分析
6.1.2我國監管體制的現狀及選擇建議
6.1.3行政監管提升金融控股公司內部治理機制
有效性的主要進路
6.2內部治理機制優化中的立法約束
6.2.1我國有關金融控股公司內部治理機制的立法
現狀
6.2.2立法促進內部治理機制優化的國外實踐
6.2.3促進我國金融控股公司內部治理機制優化的
立法建議
6.3內部治理機制優化中的自律規制
6.3.1行業自律對金融控股公司內部治理機制影響
的現狀和問題
6.3.2行業協會介入金融控股公司內部治理機制優
化的理論依據和必要性
6.3.3發揮行業協會的自律功能，為完善內部治理
機制提供新的路徑
6.4內部治理機制優化中的市場激勵
6.4.1競爭市場
6.4.2信用評級
6.5本章小結

參考文獻

后記

顯示全部信息

金融控股公司作為金融經營綜合化的制度創新，雖然已有幾十年的歷史，但對于金融現代化才剛剛起步的我國，金融控股公司的大量引進和創設僅僅十年有余，因此，如何在充分發揮金融控股公司制度優勢的同時，又能有效控制其經營風險，對于我國而言，仍是一個制度規定尚付闕如，理論研究深入不足，實踐運行艱難摸索的難題。因此，有關金融控股公司的研究也成為我國近幾年理論研究的熱點問題，但是現有的研究更多地著眼于金融控股公司的效率優勢和監管制度，但對于如何從內部治理的角度來探討金融控股公司內部的權力配置和科學治理卻被多數的研究所遮蔽，從這個意義上講，梁遠航同學從金融控股公司內部治理視角出發，以法學的規范分析為基礎，對我國金融控股公司內部權力的合理安排和科學架構給予了較為全面和深入的探討，應當說，其既是對我國現有金融控股公司理論研究一定程度的查漏補缺，同時也將對我國金融控股公司的現實運行優化起到一定的理論指導作用。
《金融控股公司內部治理機制研究》是在梁遠航的博士論文的基礎上而成。該書揭示出金融控股公司內部治理上不同于一般控股公司和單一企業的特性，并立足于我國實際，總結出我國金融控股公司內部治理機制失當后導致的特殊風險，以這些特性為“靶心”，勾勒出我國金融控股公司內部治理機制優化的特殊舉措和路徑。作為梁遠航同學的博士指導教師，我認為這本書除視角的新穎性外，還具有如下優點值得肯定：一是對我國金融控股公司進行的類型化分析具有較好的理論歸納力和綜合力，對于我國更好地把握和分析金融控股公司的內部治理特點和相應的差異化監管政策是具有相當的借鑒作用和功效；二是作者在書中大量援引我國現有金融控股公司的章程，案例以及自身工作經歷進行實證研究，這種實證研究的思路和做法也是當前我國博士論文研究方法中值得大量推廣和運用的；三是本書從法學視角，著眼于金融控股公司內部治理機制的微觀解構，闡釋金融控股公司內組織與組織間治理的聯接性和依存性，從而導出我國金融控股公司內部治理機制優化建構努力的方向和措施建議，其對策建議在我看來是具有一定的現實針對性和可行性的。
雖然在我看來本書具有上述優點，但仍存在一些不足，譬如對于金融控股公司在我國生存發展特殊語境的分析尚有所不足，對于公司內部治理機制的理論分析深度仍有相當的提升空間，這些都有待于梁遠航同學通過進一步的理論學習和實踐來提高。
梁遠航同學為西南財經大學法學院的全程學生、本科、碩士和博士均在法學院學習，我在他本科期間即與其結識，深知其人，為人正直，天資聰穎，勤奮努力，踏實肯干，敢于擔當。我驕傲于有這樣的學生，更愿在此祝福他畢業以后人生更加美好和幸福！
是為序。

魯籬2014年6月18日