金融創新與法律變革互動機制研究：來自上海的樣本溯源（簡體書）

無論是對於研究者還是實踐者，金融領域始終是最值得冒險的樂園。特別是對變化莫測而又風險巨大的金融創新領域而言，如何從法制的角度控制創新的風險，實現金融創新與金融監管的協調發展，是一項重要的命題。 鑒於目前學界對金融創新與法律關係研究較薄弱的現狀，本書查閱、甄別、分析了中國第二歷史檔案館、上海市檔案館、上海圖書館的大量史料文獻，從法律史的角度，對近代上海的金融創新與法律變革互動關係，進行了詳細而深入的梳理與考察。具體而言，本書從金融體制創新法律制度、金融組織創新法律制度、金融監管創新法律制度三個動態趨勢對近代上海金融創新進行了立體展示，試圖闡釋金融創新的經濟現象與金融法的互動關係。 《金融創新與法律變革互動機制研究：來自上海的樣本溯源》總結出若干立法與制度建設的經驗，為當今金融創新與立法改革提供有益借鑒，這是本書的現實價值追求。同時，本研究的開展對於深化法律史研究，拓展近代金融法史的研究，具有一定意義。目前從法學的角度，綜合運用經濟分析、比較分析、歷史分析等方法考察近代金融創新與法律變革的成果，尚不多見；而以較大篇幅、較長時間跨度進行全面系統的研究，目前則為空白。從這個角度來說，本研究具有學術創新價值。．

李婧，1981年生，安徽人，華東政法大學講師，法學博士。曾在《政治與法律》、《法制與社會發展》、《法學雜志》、《北方論叢》等刊物上發表論文十多篇。獲得上海市哲學社會科學規劃課題、上海高校選拔培養優秀青年教師科研專項基金等。主要研究方向為：近代中國金融法、比較金融法等。

《金融創新與法律變革互動機制研究(來自上海的樣本溯源)》由李婧著，以金融創新法律制度為視角，將銀行置于近代上海社會變革的歷史大背景之中，通過梳理銀行金融創新的立法沿革，分別從金融體制創新法律制度、金融組織創新法律制度、金融監管創新法律制度三個方面，述評近代上海金融業創新的內容、演變；并將銀行的資本構成、產權演變，公司治理機制、分支行設置與監管等問題納入考察視野，加以分析；在與傳統金融制度、西方銀行制度比較分析后，歸納了上海金融創新法律制度的現代特征、本土變異及法律對金融創新的雙重影響。

引言
第一章 上海近代金融體系與金融中心的形成
第一節 “三足鼎立”的上海近代金融業
一、不同命運的傳統金融機構
二、捷足先登的外商銀行
三、姍姍來遲的本國銀行
第二節 上海近代金融創新法律思想
一、金融體制創新法律思想
二、金融組織創新法律思想
第三節 上海金融創新與金融中心的形成
第二章 上海近代金融創新與法律演變
第一節 金融創新法律之移植與演變
一、古代金融立法概述
二、近代金融創新法律的演變
第二節 金融創新之法律淵源
一、法律
二、規章
三、章程
第三節 上海金融創新法制與錢業習慣法之沖突
一、1931年《銀行法》對習慣法的否定
二、二元社會秩序中的銀行法與習慣法
三、法律多元化中的銀行法與習慣法
第四節 上海近代金融創新立法評析：意義·特點·缺陷
一、立法意義
二、立法特色
三、立法缺陷
第三章 金融體制創新法律制度
第一節 金融體制創新之法律依據
一、金融體制創新依據之一般銀行法
二、金融體制創新依據之專門銀行法
第二節 現代企業制度在上海銀行業的引人與展開
一、中國近代企業制度的變革：股份公司制的確立
二、股份公司制在上海銀行業的建立與展開
第三節 私營銀行體制創新：上海商業儲蓄銀行個案研究
第四節 官商合營銀行體制創新：中國銀行上海分行個案研究
一、官督商辦時期
二、官商合辦、商股占優勢時期
三、政府壟斷時期
第五節 上海近代金融體制創新之評析
第四章 金融組織創新法律制度
第一節 近代金融組織創新的法律依據
一、金融組織創新依據之一般銀行法
二、金融組織創新依據之專門銀行法
第二節 公司治理在近代上海銀行業的適用
一、公司治理的內涵
二、近代上海銀行業的公司治理機制
第三節 公司治理中的權力機構
一、股東與股東會
二、董事、董事會與監察人
第四節 公司治理中的執行機構
一、總管理處
二、分支機構的內部治理機制
第五節 公司治理中的內部管理機制
一、錄用與提拔制度
二、收入與待遇制度
三、獎懲與作息制度
第六節 上海近代金融組織制度創新之評析
一、公司治理機制
二、人事管理制度
三、內部激勵機制
四、上海近代銀行組織制度創新之特點
第五章 金融監管創新法律制度
第一節 銀行市場準入的監管創新：從特許制到核準制
一、銀行初設時期的特許制
二、常規化的核準制
第二節 銀行分支機構的監管創新：以抗戰時期為中心
一、對國內分支機構市場準人的法律監管
二、對國外分支機構市場準人的法律監管
第三節 銀行監管方式的創新：現場與非現場檢查
一、監管方式之法定創新：現場檢查與非現場檢查結合
二、監管方式的實踐：以對中國銀行的監管為例
第六章 上海近代金融創新的法律分析
第一節 中國近代金融創新法律制度的現代特征
一、金融體制創新法律制度
二、金融組織創新法律制度
第二節 上海近代金融創新法律制度的本土變異
一、官商合股、官督商辦的股份制
二、“官利”股息分配制
三、政府過分干預的公司治理機制
第三節 近代金融法律對金融創新的雙重影響
一、影響：積極與消極作用并存
二、啟示與構想：近代銀行創新之路與當今金融改革
結語 上海國際金融中心建設中金融創新法律制度的架構
一、上海國際金融中心建設的金融創新法制現狀
二、上海國際金融中心建設的金融創新法制完善路徑
附錄1 上海金融大事記
附錄2 近代重要銀行立法
參考文獻