商業銀行個人客戶經理理財技能提升（簡體書）

近年來，我國經濟快速發展，國內居民的個人財富急劇增加，居民理財服務的需求呈現不斷上升的趨勢。商業銀行已普遍認識到開展個人理財業務的重要性和必要性，發展個人理財業務已成為商業銀行業務發展的核心內容。
與此同時，隨著國內居民理財意識的逐步增強，客戶對商業銀行理財服務的要求也越來越高。這就要求個人客戶經理不僅要具備較強的專業技能，更要具備較高的綜合素質。但是目前國內商業銀行的個人客戶經理中普遍缺乏高素質的理財人員，優秀理財人員的匱乏已成為我國銀行業個人理財業務發展的“瓶頸”。因此，如何有效提升國內商業銀行個人客戶經理的理財技能，培養一批專業化、高素質的理財人員已成為各家商業銀行一項迫在眉睫的任務。為此，中國工商銀行杭州金融研修學院專門成立了教材編寫小組，編寫了《商業銀行個人客戶經理理財技能提升》一書，供廣大商業銀行從事理財業務的個人客戶經理學習提高，以更好滿足個人客戶對商業銀行理財服務的需求。此外，本書還可供商業銀行的其他員工和大專院校的師生閱讀參考。
本書分為“基礎篇”、“產品篇”和“技能篇”三篇，內容涵蓋了商業銀行個人客戶經理在理財過程中涉及的投資、保障、稅務等基礎知識，個人客戶投資、融資等產品信息，以及客戶行為分析、客戶服務營銷、理財方案設計等理財實戰技能。

第一篇 基礎篇
　第一章 個人理財在中國
　第二章 做客戶的投資顧問
第一節 撥開迷霧看投資
第二節 投資工具面面觀
　第三章 做客戶的保障顧問
第一節 人身保障
第二節 保障型壽險產品
　第四章 做客戶的理稅師
第一節 個人涉及的主要稅種介紹
第二節 個人所得稅的稅務籌劃
第三節 增值稅的稅務籌劃
第四節 營業稅的稅務籌劃
第二篇 產品篇
第一章 個人客戶銀行理財產品
第一節 開啟銀行理財產品之門
第二節 讓您錢生錢的人民幣理財產品
第三節 讓您錢生錢的外幣理財產品
　第二章 個人客戶銀行融資類產品
第一節 個人住房貸款輕鬆實現您的購房夢
第二節 個人消費貸款讓您輕鬆消費
第三節 個人經營貸款助您的事業蒸蒸日上
第三篇 技能篇
　第一章 透過客戶行為看理財
第一節 客戶行為的心理特徵
第二節 客戶理財的行為特徵
第三節 我國高收入群體的理財行為特徵
　第二章 透過客戶服務看營銷
第一節 認識客戶服務
第二節 客戶營銷技巧
第三節 客戶關係維護
　第三章 定制客戶的理財方案
第一節 理財方案設計流程
第二節 綜合理財方案
　第四章 時尚品鑒
第一節 奢侈品鑑賞
第二節 紅酒品鑒
第三節 高爾夫運動鑑賞
附件　中華人民共和國保險法（2009年修訂）
主要參考資料