中國多層次養老保險體系的制度優化與路徑選擇

本書立足多層次養老保險體系中政府與市場行為的邊界及其關係實質，通過對我國養老保險制度在特定環境下歷史演進規律的總結，對制度現狀和面臨風險的現實評估，將養老保險制度優化難題進行系統深入地剖析；同時，基於制度系統驅動的政策模擬和博弈驅動的邏輯演繹，抽象出制度優化中參與主體的行為模式及其動力，以此為切入點，探尋合乎中國國情的制度預期。

改革開放３０ 多年以來，中國社會發生了翻天覆地的變化，其巨變集中體現在社會經濟結構的轉型上。中國社會經濟結構的轉型是多維度、多層面的，包括計劃經濟向市場經濟的轉型，農業社會向工業社會以及信息化、知識化社會的轉型，農村社會向城市社會的轉型，封閉社會向日益開放社會的轉型。伴隨中國社會經濟結構的轉型，社會保障制度建設與改革發展既是其中的重要內容，也是維繫整個改革開放事業順利進行和促進國家發展進步的基本制度保障。回顧中國社會保障改革發展歷程，與整個改革開放事業一樣，同樣波瀾壯闊，同樣非同尋常。中國社會保障制度建設與變革，以其所具有的全局性、普遍性、深刻性和複雜性，已經並還在繼續影響著中國全面深化改革的進程。
«中共中央關於制定國民經濟和社會發展第十三個五年規劃的建議» 將建立更加公平更可持續的社會保障制度作爲「十三五」中國社會保障改革發展的指導思想。在人口老齡化挑戰日益逼近的腳步聲中，在新型城鎮化步伐日益加快的進程中，在經濟步入新常態的發展格局下，在社會風險日趨嚴峻的現實挑戰下，中國社會保障制度建設的步伐只能加快，社會保障理論創新、制度創新、機制創新對於實現制度的可持續發展更顯得至關重要。由於社會保障制度安排的複雜性以及社會公眾的高度敏感性，需要我們對社會保障制度建構的宏觀背景、約束條件、發展經驗、制度設計及有效運行等進行深入細緻的梳理和反思，認真總結經驗教訓。我們要從歷史經驗的總結中，從國際經驗的學習借鑑中，從未來挑戰的應對策略中，對社會保障制度建設進行整體、系統、動態的分析思考，在理論創新、制度創新、管理機制創新的同步整合中，實現中國社會保障制度改革發展的歷史性跨越。
可以預見，隨著中國綜合國力的日益增強，城鄉居民社會保障需求的增長，中國社會保障制度建設必將邁出新的步伐，未來將會有越來越多的城鄉居民直接受惠於這場意義深遠的重大民生工程，這自不待言。但由於中國社會保障制度建設的複雜性、長期性和高度敏感性，需要從戰略發展高度，從整體性、系統性、科學性的高度關注其科學發展、統籌協調發展和可持續發展問題。而這一目標的實現，則具有巨大的挑戰性，需要我們系統總結社會保障制度國際、國內發展的經驗和教訓，從制度變遷的路徑依賴中，積極探索適合中國國情的社會保障制度創新之路；需要我們從歷史、現實及未來的結合中，探討社會保障發展的內在要求和發展規律；需要我們從轉變思維方式的高度，總結和提煉制約社會保障制度可持續發展的各種顯性和隱性的因素及其相互作用的機制，從歷史研究、比較研究、系統研究框架中，實現社會保障的理論創新和制度創新；需要我們從社會保障的改革實踐中，總結和提煉中國特色社會保障的理論模式、制度模式，從而實現理論創新和制度創新的新跨越。
林義

１　導論/ １
１􀆰 １　問題的提出/ １
１􀆰 ２　選題意義和價值/ ２
１􀆰 ３　國內外研究現狀及評析/ ３
１􀆰 ３􀆰 １　養老保險制度優化和改革路徑的一般性探討/ ３
１􀆰 ３􀆰 ２　多層次養老保險體系的制度內涵和基本問題/ １０
１􀆰 ３􀆰 ３　養老保險制度優化研究的技術路線/ １６
１􀆰 ３􀆰 ４　國內外研究現狀評析/ １９
１􀆰 ４　研究目的和思路/ ２０
１􀆰 ４􀆰 １　研究目的/ ２０
１􀆰 ４􀆰 ２　研究思路/ ２０
１􀆰 ４􀆰 ３　研究方法和技術路線/ ２５
１􀆰 ５　創新和不足/ ２６
１􀆰 ５􀆰 １　創新之處/ ２６
１􀆰 ５􀆰 ２　研究的不足/ ２７
２　多層次養老保險體系制度優化的實質: 政府與市場關係的
理論辨析/ ２８
２􀆰 １　基於「守夜人」角色的政府論和社會保障干預模式/ ２８
２􀆰 １􀆰 １　自由市場理念及其在補充養老保險層次的適用性/ ２９
２􀆰 １􀆰 ２　有限政府觀與社會保障財政投入的有限理性/ ２９
２􀆰 １􀆰 ３　自由主義中政府作用與個人制度參與積極性的調動/ ３１
２􀆰 １􀆰 ４　公共選擇理論中政府缺陷與社會保險制度推進的行政
驅動/ ３２
２􀆰 ２　基於「主觀能動」角色的政府論和社會保障干預模式/ ３３
２􀆰 ２􀆰 １　積極行動主義與政府養老保險基金管理的思路優化/ ３３
２􀆰 ２􀆰 ２　新古典綜合派政府觀與老年保障風險化解的多元路徑/ ３４
２􀆰 ２􀆰 ３　政府社會調節者形象與社會保險制度收入再分配功能的
發揮/ ３５
２􀆰 ３　基於財政稅收政策的政府論和社會保障干預模式/ ３６
２􀆰 ３􀆰 １　中西方在財政問題上的主要差異和社保制度舉辦上的
差別/ ３６
２􀆰 ３􀆰 ２　中西方國家財稅體制的劃分與社會保險徵繳體制的設計
/ ３７
２􀆰 ４　本章小結: 多層次養老保險體系中政府與市場關係的實質/ ４２
３　中國多層次養老保險體系制度演進的時代背景/ ４３
３􀆰 １　改革開放路徑與宏觀經濟調控/ ４４
３􀆰 １􀆰 １　首次宏觀調控下的政府治理邏輯/ ４５
３􀆰 １􀆰 ２ 宏觀經濟鬆動后的漸進改革模式 / ４５
３􀆰 １􀆰 ３ 政治經濟雙重惡化下的經濟形勢 / ４６３􀆰 １􀆰 ４　
新一輪經濟增長下的改革路徑選擇 / ４７３􀆰 １􀆰 ５ 步入
改革深水區后的包容性增長 / ４８
３􀆰 ２　不同資本性質企業的變遷與博弈/ ４９
３􀆰 ２􀆰 １　鄉鎮企業改革與民營經濟發展/ ５１
３􀆰 ２􀆰 ２　國營企業改革與國有經濟發展/ ５３
３􀆰 ２􀆰 ３　外資引入與市場經濟環境重塑/ ５６
３􀆰 ３　勞動就業變化與社會分層/ ５８
３􀆰 ３􀆰 １ 個體民營勞動者初現 / ５８
３􀆰 ３􀆰 ２ 體制內外供職鬆動 / ５８
３􀆰 ３􀆰 ３ 城鄉就業壁壘固化 / ５９
３􀆰 ３􀆰 ４ 以城市爲主體的就業分化 / ５９
３􀆰 ３􀆰 ５　階層特徵明顯的基本就業格局形成/ ６０
３􀆰 ４　本章小結: 多層次養老保險體系制度優化的歷史約束之一/ ６０
４　中國多層次養老保險體系制度演進的歷史變遷/ ６２
４􀆰 １　多層次養老保險體系演進的制度基礎/ ６３
４􀆰 １􀆰 １　社會保險與商業保險二元格局初現/ ６３
４􀆰 １􀆰 ２　國家保險形式改變二元格局/ ６３
４􀆰 １􀆰 ３　社會保險與商業保險協同運行/ ６４
４􀆰 ２　多層次養老保險體系演進的制度關鍵/ ６５
４􀆰 ２􀆰 １　制度模式的權衡/ ６６
４􀆰 ２􀆰 ２　制度補缺的契機/ ７０
４􀆰 ２􀆰 ３　制度整合的選擇/ ７５
４􀆰 ３　多層次養老保險體系演進的地方縮影/ ７７
４􀆰 ３􀆰 １　試點基礎/ ７８
４􀆰 ３􀆰 ２　政策起步/ ７８
４􀆰 ３􀆰 ３　制度調整/ ８２
４􀆰 ３􀆰 ４　層次區分/ ８３
４􀆰 ３􀆰 ５　架構成型/ ８３
４􀆰 ４　本章小結: 多層次養老保險體系制度優化的歷史約束之二/ ８４
５　中國多層次養老保險體系的制度現狀透視/ ８６
５􀆰 １　多層次養老保險體系的現狀監測/ ８６
５􀆰 ２　多層次養老保險體系的運行現狀/ ８７
５􀆰 ２􀆰 １　政策集中度/ ８７
５􀆰 ２􀆰 ２　計劃參與水平/ ９１
５􀆰 ２􀆰 ３　制度負擔能力/ １０５
５􀆰 ３　本章小結: 多層次養老保險體系制度優化的現實約束/ １０８
６　中國多層次養老保險體系面臨的風險及存在的問題/ １１０
６􀆰 １　文化適應性風險/ １１０
６􀆰 １􀆰 １　中國文化的特殊性/ １１０
６􀆰 １􀆰 ２　傳統養老與社會化養老方式文化基礎的差異性/ １１１
６􀆰 １􀆰 ３　文化適應性風險的現實表現/ １１３
６􀆰 ２　價值異化風險/ １１５
６􀆰 ２􀆰 １　政府部門利益驅動明顯/ １１５
６􀆰 ２􀆰 ２　市場微觀主體的價值衝突/ １１８
６􀆰 ３　社會信任風險/ １１８
６􀆰 ３􀆰 １　制度演進中的信任風險/ １１８
６􀆰 ３􀆰 ２　制度運行中的信任風險/ １１９
６􀆰 ３􀆰 ３　制度推廣中的信任風險/ １２２
６􀆰 ４　制度可持續風險/ １２２
６􀆰 ４􀆰 １　人口老齡化對養老保險基金運行的挑戰/ １２３
６􀆰 ４􀆰 ２　歷史遺留問題對制度參與水平的弱化/ １２４
６􀆰 ４􀆰 ３　人口城市化難題對短板補足的牽制/ １２５
６􀆰 ４􀆰 ４　財政供需偏差對制度效率的限制/ １２８
６􀆰 ４􀆰 ５　制度設計不足對市場配置功能的約束/ １３１
６􀆰 ５　本章小結: 多層次養老保險體系制度優化面臨的風險/ １３２
７　中國多層次養老保險體系制度優化的驅動力/ １３４
７􀆰 １　多層次養老保險體制度系運行的系統驅動/ １３４
７􀆰 １􀆰 １　系統環境分類與指標轉化/ １３５
７􀆰 １􀆰 ２　基於Ｖｅｎｓｉｍ 平臺的系統動力模型構建/ １３６
７􀆰 １􀆰 ３　多層次養老保險體系制度驅動的情景分析/ １４６
７􀆰 １􀆰 ４　多層次養老保險體系制度驅動和政策仿真的研究結論/ １５５
７􀆰 ２　多層次養老保險體系制度運行的行爲驅動/ １５６
７􀆰 ２􀆰 １　制度主體的資源約束/ １５６
７􀆰 ２􀆰 ２　完全信息條件下中央與地方政府的博弈/ １５８
７􀆰 ２􀆰 ３　不完全信息條件下中央與地方政府的博弈/ １６０
７􀆰 ２􀆰 ４　多層次養老保險制度運行中的行爲驅動規律/ １６３
８　中國多層次養老保險體系制度優化的政策思路及建議/ １６５
８􀆰 １　制度優化的資源約束/ １６５
８􀆰 １􀆰 １　多層次養老保險體系制度優化的優勢條件/ １６６
８􀆰 １􀆰 ２　多層次養老保險體系制度優化的不利因素/ １６８
８􀆰 １􀆰 ３　多層次養老保險體系制度優化的機遇和助力/ １６９
８􀆰 １􀆰 ４　多層次養老保險體系制度優化面臨的威脅和挑戰/ １７０
８􀆰 ２　制度優化和改革路徑的多重選擇/ １７１
８􀆰 ２􀆰 １　多層次養老保險體系制度優化的差別路徑/ １７１
８􀆰 ２􀆰 ２　多層次養老保險體系制度優化和改革路徑的評析/ １７４
８􀆰 ２􀆰 ３　多層次養老保險體系制度優化和改革路徑的選擇/ １７７
８􀆰 ３　當前中國多層次養老保險體系制度優化和路徑選擇的著力點/ １８４
８􀆰 ３􀆰 １　基礎養老金全國統籌的漸進式完成/ １８４
８􀆰 ３􀆰 ２　補充層次各養老金計劃競爭性和擠出效應的弱化/ １８７
８􀆰 ３􀆰 ３　多層次養老保險體系政府監管及風險防範能力的強化/ １８８
參考文獻/ １９０
後記/ ２０１
附錄　多層次養老保險體系系統動力學模型文檔/ ２０３