商業銀行業務與經營案例分析（簡體書）

《商業銀行業務與經營案例分析》在寫作風格上，力求涵蓋教學大綱的基本內容，注重突出實務案例和難點內容的案例分析，體現以能力為導向的教學思路。這些案例有些是典型的教學案例，有些是現實的熱點問題，有些是國際知名商業銀行的管理案例，有些是我國目前銀行業的經營案例，有些是成功的案例，有些是失敗的案例。案例內容豐富實用，理論與實踐緊密結合，是培養學生理論分析能力和創新能力的重要素材，對提高學習者理論的理解和應用能力，具有較強的實踐指導意義。

《商業銀行業務與經營案例分析》適用于本科學習者作為課外學習材料使用，特別是用于與《商業銀行經營學》教材配套使用。也可作為銀行員工的培訓材料。同時，對金融研究人員和銀行從業人員研究我國和世界商業銀行經營管理現狀及問題也有一定的參考價值。

前言
第一章 商業銀行經營理論
第一節 本章案例導讀
第二節 線性規劃管理模型案例
第三節 利率敏感性缺口管理
第四節 持續期缺口模型冑例
第五節 我國商業銀行資產負債比例管理的規定
第六節 對我國某商業銀行資產負債管理的案例分析

第二章 商業銀行資本
第一節 本章案例導讀
第二節 《巴塞爾協議》
第三節 《巴塞爾協議Ⅲ》及中國版“巴塞爾協議Ⅲ”解讀
第四節 商業銀行計算資南充足率的宰例
第五節 資南籌隼系列案例

第三章 商業銀行存款業務
第一節 本章案例導讀
第二節 存款營銷系列案例
第三節 可轉讓支付命令賬戶的啟示
第四節 美國20世紀70年代創新類存款工具
第五節 花旗銀行個人金融業務的特點及啟示
第六節 存款保險制度

第四章 商業銀行現金業務
第一節 本章案例導讀
第二節 庫存現金測算與管理案例
第三節 同業存款測算與管理案例
第四節 法定存款準備金測算案例
第五節 某銀行頭寸調度案例

第五章 商業銀行貸款業務
第一節 本章案例導讀
第二節 貸款定價系列案例
第三節 某實業有限公司的貸前調查和審查
第四節 現金流量表的編制與分析案例
第五節 信貸調查報告的撰寫案例
第六節 貸款五級分類實例
第七節 我國貸款的分類及發展
第八節 不良貸款處置系列案例
第九節 貸款營銷案例
第十節 我國商業銀行信貸退出策略

第六章 商業銀行中間業務
第一節 本章案例導讀
第二節 招商銀行成功打造“金葵花”理財品牌
第三節 一起成功的中間業務營銷案例
第四節 以融資業務帶動中間業務的發展
第五節 代理業務：注意交易憑證的使用
第六節 代收代付業務流程——代發工資案例
第七節 肋止票據犯罪——銀行承兌匯票結算中的犯罪案例
第八節 商業銀行多方委託貸款業務的推出與暫停
第九節 表外融資成我國近期金融監管與調控的重點

第七章 商業銀行國際業務
第一節 本章案例導讀
第二節 福費廷業務
第三節 匯車銀行的出口保理業務
第四節 進出口銀行的國際信貸業務
第五節 國際貿易融資綜台授信額度調查報告

第八章 商業銀行風險與內部控制
第一節 本章案例導讀
第二節 美國次貨危機與銀行監管
第三節 英國巴林銀行的倒閉：操作風險的教訓
第四節 日南大和銀行巨額交易虧損的啟示
第五節 企業申請註冊網上銀行的風險啟示
第六節 裡昂信貸銀行連年巨額虧損的教訓
第七節 海南發展銀行的關閉
第八節 100億美元信用證詐騙案
第九節 愛爾蘭AIB巨額詐騙宰的啟示
第十節 德意志銀行內部控制漏洞的啟示
第十一節 美國的金融機構營運狀況預警系統

第九章 競爭與創新
第一節 本章案例導讀
第二節 票號百年興盛與金融創新
第三節 銀行家賈尼尼的成功之路
第四節 某市商業銀行科技支行：打造中國的矽谷
第五節 花旗銀行兼併旅行者公司
第六節 大通曼哈頓銀行：通過合併提高股東價值
第七節 愛立信投奔花旗銀行的啟示
第八節 另類理財產品——普洱茶紅酒成投資標的
第九節 我國銀行業務新動向——P2P信貸模式解讀
參考文獻

主要業務都在信用社辦理。言談中客戶表露出對方匯款手續費較高、金融產品較單調，并且支取大額現金不方便等，劉靜立即介紹了本行匯款優惠，通過網上銀行八折優惠、貴賓卡五折優惠，并且方便快捷，在家中就可辦理，不僅省錢，而且省時。客戶很感興趣，當場申請辦理了網上銀行，劉靜在網上銀行上為其辦理了匯款業務，并教會了客戶如何操作使用，介紹了相關注意事項。客戶非常高興，劉靜又熱情地領他參觀了銀行貴賓理財區，介紹了本行的理財、黃金、貸款等業務，客戶對這家銀行貴賓理財區環境大加贊賞。第二天，客戶又來到營業室，找劉靜幫其辦理了100萬元存款、100萬元理財產品；征得客戶同意，劉靜又為其在本行開立了對公賬戶，使其把全部業務都逐漸轉到了本行，不到一個月，客戶在本行各項資產就達到了700多萬元。
二案例評析
這是一則大堂經理通過細心服務，成功挖轉他行優質客戶到本行落戶的案例，也是對上級行提出的“大堂制勝”的有力印證。
（一）該大堂經理能夠成功挖轉他行優質客戶，有三點做得比較到位
1.做到了“機會營銷”。抓住了客戶嫌對方匯款手續費較高、金融產品較單調，支取大額現金不方便等，趁機介紹本行匯款優勢，吸引客戶。
2.實現了“遞進營銷”。該大堂經理發現對方是潛力客戶后，沒有一股腦地向對方推介本行產品，只是從對方當時最急于辦的匯款開始，引導對方辦理了網上銀行；又通過對方在實際利用網上銀行、切實感受到其方便與快捷之后，再進行了其他產品推介。
3.體現了“技巧營銷”。在推介本行網上銀行時，除介紹其方便快捷外，特別強調了在家中就可辦理，不僅省錢，而且省時。“省時”二字，應該是該案例中能夠最終打動這位優質客戶的關鍵詞，因為對眾多大戶來說，銀行服務在他們目標之外，他們不想在這方面浪費時間，只想越快越好。
（二）本案例的啟示
1.本職工作要上心。該大堂經理是在指導客戶填單過程中，發現客戶匯款金額在100萬元以上，進而意識到該客戶是位潛力客戶，才有了其后的營銷與圓滿結果。如果一見對方是一位衣著普通的客戶，疏于關注。