理財規劃師考試輔導(全2冊)（簡體書）

《理財規劃師考試輔導(套裝共2冊)》共兩個分冊：第一分冊是稅收籌劃和綜合理財規劃，第二分冊是退休養老規劃(二級)、風險管理和保險規劃(二級)、財產分配與傳承規劃(二級)和投資規劃(二級)。本書對教材進行了系統梳理，詳盡地介紹了在考試中會出現的知識點；同時根據中華人民共和國人力資源和社會保障部理財規劃師國家職業資格認證考試試題考查重點，編寫了習題。為方便考生理解，該書對考試所涉及的知識點采取了拓展和鏈接的介紹方式。拓展是在原有的知識點基礎上添加案例或者將知識點進行橫向的擴充，使其更加容易理解；鏈接是將前後的知識點進行一定的串聯，從而使讀者思維保持一定的系統性。
《理財規劃師考試輔導(套裝共2冊)》是理財規劃師國家職業資格認證考試輔導書，適合參加理財規劃師國家職業資格認證考試人員及相關從業人員閱讀。

《理財規劃師考試輔導(套裝共2冊)》編輯推薦：理財規劃師國家職業資格認證考試輔導書。考取助理理財規劃師的，適用《助理理財規劃師考試輔導》；考取理財規劃師的，適用《助理理財規劃師考試輔導》+《理財規劃師考試輔導》。

前言
2012年對中國理財行業來說，將是充滿機遇與挑戰的一年。在當前國際上歐債和美債危機以及國內復雜的經濟形勢下，我國政府堅持實施積極的財政政策和穩健的貨幣政策，不斷加強和改善宏觀調控，使得中國經濟仍然保持了平穩較快的增長。而國際金融危機帶來的資本市場的大幅度波動，從房地產、證券、境外金融市場等眾多投資渠道撤出的資金產生了巨大的“擠出效應”，使得理財業務尤其是高端理財業務有了肥沃的發展土壤。
理財需求的激增，進一步凸顯理財行業的人才瓶頸。目前，我國正處于人均GDP由5000美元向10000美元過渡的階段，個人客戶對財富管理、私人銀行等高端銀行服務的需求快速增加。數據顯示，目前年收入達30萬元以上的家庭在國內已經超過兩千萬戶，高端理財市場規模龐大。基于這一規模估算，目前中國理財行業的人才缺口在60萬人左右。伴隨著居民財富的增加，以及投資熱情的高漲，這一缺口還將持續擴大。當前，一方面，國家人力資源和社會保障部已將理財規劃人才列為緊缺人才；另一方面，由于目前專業理財師的人才供給量遠遠滿足不了市場需求量，而有經驗、優秀的理財師更是少之又少，理財規劃師職業已成為職場新寵。因此，理財規劃師這一職業具有寬廣的發展前景和優厚的薪酬待遇。在美國，注冊理財規劃師的平均年薪高達13萬美元，而中國香港的理財規劃師年薪也在百萬港元水準。在高職、高薪的雙重誘惑下，越來越多的人想通過考取職業認證進入此行業。
在此背景下，人力資源和社會保障部于2003年頒布《理財規劃師國家職業標準》，實行考試準入制度。欲取得理財規劃師資格或以理財規劃師名義執業，必須通過考試，獲得“中華人民共和國理財規劃師職業資格證書”。
北京東方華爾金融咨詢有限責任公司作為國家職業技能鑒定專家委員會理財規劃師專業委員會秘書處，是人力資源和社會保障部職業技能鑒定中心的技術支持單位，長期承擔編制和修訂《理財規劃師國家職業資格標準》及《理財規劃師國家職業資格培訓教程》工作。公司成立于1994年，是中國較早開展財富管理研究與教育的機構之一。公司長期致力于優秀金融人才的培養及中國金融理財市場的開拓與推廣工作，通過不斷自主創新，迎合中國金融混業經營發展趨勢，依托先進的發展理念、雄厚的研發力量及師資團隊，走出了一條集培養金融復合型人才、提供金融機構人才戰略解決方案、傳播財富管理理念、深度開拓大眾理財市場的綜合發展道路。
北京東方華爾金融咨詢有限責任公司秉承“培養中國金融實務技能型人才”的宗旨，為銀行、證券、保險、第三方理財以及信托投資等機構設計專業人才培育計劃，同時也為社會培養理論與實務結合的高端金融人才。公司的課程體系，涵蓋理財規劃師國家職業資格考試、金融各類從業資格考試、CFA、FRM等證書類，以及銀行、證券、保險、信托、第三方理財等技能類、產品類、知識類和管理類，幾乎所有泛金融細分行業，能夠為中國金融行業的從業者與機構客戶，提供全系列人才培育與成長全面解決方案。
同時，公司借助其在專業金融教育領域的卓越聲譽，在全國各地，通過社區講座、社區咨詢、資訊、會展、圖書、網絡、媒體等多種形式，開展理財知識與理念的普及與教育工作，搭建金融從業者、金融機構與大眾客戶順暢溝通的平臺。
近年來，報考理財規劃師國家職業資格考試的人員越來越多，但由于理財規劃師考試涉及的知識面廣、專業性強，考生復習考試負擔很重。為響應廣大考生需求，作為《理財規劃師國家職業資格標準》及《理財規劃師國家職業資格培訓教程》的編撰者，公司特別組織了一批具有豐富教學經驗的教師及相關專家共同編寫成本套《理財規劃師考試輔導金鑰匙系列叢書》(以下簡稱“叢書”)。
本叢書以中國就業培訓技術指導中心出版的教材為基礎，緊密結合考試重點和實踐，歷經數次修訂，經過編寫組成員數月努力而如期出版。希望這本匯集集體智慧的叢書，能夠幫助致力于提升自身能力的考生順利通過考試，進而實現不斷追求卓越的目標。
本叢書有三大突出特點：邏輯性、可讀性、應試性。
邏輯性。叢書對教材重新進行了梳理，精簡內容并使知識脈絡更清晰、合理，方便考生聯想記憶，大大減輕考生的復習負擔。
可讀性。為方便學員理解，叢書針對重點知識點設計了拓展和鏈接(均在書中具有明顯標識)。拓展是在重點知識點上添加案例、時事或者將知識點進行縱深的拓展和總結，使其更加容易理解和把握；鏈接是在不同章節甚至不同科目的相關內容之間進行串聯，使相關內容保持系統性和連貫性，方便考生對知識進行查找和關聯記憶。
應試性。叢書詳盡地介紹了考試重點知識點，并且統計分析歷年真題，總結考試規律，同時編寫大量習題安排在相應知識點後，希望通過及時演練，強化考生對知識點的理解和掌握，讓考生融會貫通、舉一反三。
叢書是對理財規劃師考試教材的精簡、提煉和完善，對考生理清思路，把握重點，提高應試能力有很強的指導作用。
最後在此特別感謝叢書的編撰組人員和審核人員。叢書從立項到出版，編寫組人員精益求精，對書稿持續修訂和審核，付出了很大努力。即便如此，仍可能有不盡如人意之處，懇請廣大考生、讀者與教學考評人員提出寶貴意見和建議。
北京東方華爾金融咨詢有限公司
二零一二年三月

第一章稅收籌劃
第一節客戶納稅狀況分析
第二節制訂稅收籌劃方案
第一部分稅收籌劃的概念
第二部分稅收籌劃的原理
第三部分稅收籌劃的基本方法
第四部分各稅種的籌劃方法
第三節稅收籌劃的風險
第二章 綜合理財規劃
第一節完成客戶財務分析報告
第二節綜合制訂各分項理財規劃具體方案
第三章退休養老規劃(二級)
第一節需求分析
第二節制訂方案
第三節調整方案
第四章風險管理和保險規劃(二級)
第一節保險在家庭理財規劃中的功能
第二節家庭保險規劃
第一部分影響家庭保險規劃的基本因素
第二部分保險產品與家庭風險的匹配
第三部分不同時期家庭保險規劃建議與案例分析
第三節保險規劃實施與調整
第一部分保險規劃實施
第二部分保險規劃調整
第五章 財產分配與傳承規劃(二級)
第一節分析客戶財產狀況
第二節制訂財產分配方案
第三節分析客戶財產傳承需求
第四節制訂并調整財產傳承規劃
第六章 投資規劃(二級)
第一節投資工具分析
第一部分股票投資價值分析
第二部分固定收益證券投資價值分析
第三部分衍生品投資價值分析
第二節投資組合的制訂和調整
第一部分投資組合理論與風險資產定價
第二部分資產配置
第三部分投資組合業績評估